Банки пожаловались ЦБ на невозможность соблюдения валютного контроля при мгновенных переводах через СБП

Российские банки сообщили Центробанку о серьёзных трудностях с валютным контролем при трансграничных переводах через Систему быстрых платежей (СБП), которая уже охватывает девять стран.

За квартал через СБП проходит более 3,2 млрд переводов на сумму до 23,6 трлн рублей. Но при такой скорости операций у банков нет времени собрать документы и проверить законность платежа.

Регулятор требует, чтобы валютный контроль обеспечивался в любом случае, вне зависимости от канала перевода.
Банки должны подтверждать разрешённость операции до её проведения, иначе рискуют получить штрафы за нарушение валютного законодательства.

Особенно сложная ситуация у банков с низким уровнем автоматизации, где процессы проверки и согласования до сих пор во многом ручные.

Из-за риска нарушений и штрафов некоторые банки уже рассматривают отказ от трансграничных переводов через СБП, пока не появится единый и законодательно согласованный механизм контроля.