Количество дроп-клиентов в банках превысило 1.2 млн

Число физических лиц, чьи банковские карты использовались для обналичивания, перевода средств в теневой сектор или других незаконных операций, превысило 1.2 млн человек. Об этом сообщил глава Службы финансового мониторинга и валютного контроля Банка России Богдан Шабля на Международном банковском форуме.

За девять месяцев 2025 года количество дропов выросло почти на полмиллиона: в конце 2024 года ЦБ сообщал о 700 тыс. таких клиентов. По данным регулятора, ежемесячно открывается до 100 тыс. новых счетов, которые впоследствии используются в незаконных схемах. Кроме того, наблюдается миграция дропов из крупных банков в мелкие, где контроль за операциями слабее.

Для борьбы с этой тенденцией ЦБ планирует запустить в 2027 году новую систему — «Антидроп», которая позволит банкам централизованно обмениваться информацией о клиентах, замеченных в подозрительных операциях. Концепцию сервиса представят в первой половине 2026 года.

В отличие от действующей платформы «Знай своего клиента», ориентированной на бизнес, новая система будет работать с физлицами. Банки будут проверять клиентов по ИНН, а в случае их присутствия в базе ограничивать круг операций, в первую очередь p2p-переводы и внесение наличных.

ЦБ подчеркивает, что полная блокировка счетов не планируется. Идея в том, чтобы сделать использование карт экономически невыгодным для дроповодов. По оценкам регулятора, прибыльность таких схем начинается с суммы около 600 тыс. рублей, а лимиты для подозрительных клиентов будут значительно ниже.

Предусмотрена и процедура реабилитации: клиент сможет обжаловать решение сначала в банке, затем в ЦБ или суде. В некоторых случаях регулятор готов выступать в процессе как третья сторона.

ЦБ отмечает, что дропперство остаётся одной из самых сложных проблем для финансового сектора. Несмотря на ужесточение антифрод-контроля, рынок постоянно адаптируется: подозрительные счета теперь могут открываться одновременно в 20–30 банках, что затрудняет их отслеживание. Новая платформа должна сделать борьбу с дропами более системной.