ЦБ подготовил рекомендации по защите подростков от вовлечения в финансовые схемы

Банк России опубликовал методические рекомендации для банков по обслуживанию несовершеннолетних клиентов в возрасте от 14 до 18 лет.

Основные меры:
📝 повышенное внимание к операциям подростков, с возможной блокировкой карт и отказом в подозрительных транзакциях по 115-ФЗ;
📝 информирование родителей о выданных ребёнку картах;
📝 разъяснительная работа о рисках передачи карт третьим лицам;
📝 фиксация в регламентах признаков вовлечения подростков в противоправные схемы;
📝 возможность внедрения правила «второй руки», когда родитель подтверждает рискованные операции;
📝 сбор информации о родственниках, чтобы исключить блокировку переводов внутри семьи.

Регулятор подчёркивает, что цель инициативы не допустить вовлечения подростков в схемы по отмыванию средств. Но важно соблюдать баланс, чтобы борьба с преступностью не выходила за пределы правового поля.

⚡️ питупи цинус