Онлайн-казино начали использовать юрлиц-дропов и QR-коды СБП для обхода ограничений

После ужесточения мер против дропов-физлиц Банк России фиксирует новый способ вывода средств у нелегальных онлайн-казино. Теперь для этого всё чаще используются компании и индивидуальные предприниматели, работающие через QR-коды Системы быстрых платежей (СБП).

Как устроена схема:
📝 розничные компании (например, в торговле продуктами) размещают QR-коды на сайтах казино;
📝 клиенты переводят деньги, считая, что пополняют игровой депозит;
📝 компании выводят средства в наличные и передают организаторам игорного бизнеса.

По данным банков:
📝 с начала года выявлено 319 компаний-дропов, срок их работы редко превышает две недели;
📝 для сравнения: карты дропов-физлиц «живут» всего несколько дней или минут.

Формально ИП, продающие свои QR-коды, могут быть привлечены к ответственности. Однако доказать их осведомлённость сложно — предприниматели часто заявляют, что считали деятельность легальной.

Эксперты отмечают: QR-эквайринг для юрлиц оказался удобной нишей — он поддерживается банками, выглядит привычным для клиентов, даёт высокие лимиты и не вызывает мгновенных подозрений, как массовые P2P-переводы.