ЦБ и финразведка усиливают контроль за крупными взносами наличных

Банк России выпустил новые рекомендации для банков по отслеживанию подозрительных операций с наличными.

Под особое внимание попадают:
📝 резкий рост доли наличных на счетах компаний и ИП по сравнению с обычной практикой;
📝 внесение наличных средств с сомнительным происхождением.

Ключевые признаки риска:
📝 внесение суммы, значительно превышающей среднемесячный доход клиента (например, по зарплатному проекту);
📝 погашение кредита наличными при высоком уровне риска клиента и отсутствии данных об источнике средств;
📝 внесение наличных третьими лицами, не являющимися родственниками;
📝 покупка иностранной валюты при сомнительном происхождении наличных.

Действия банков:
📝 перевод клиента на усиленный мониторинг;
📝 запрос документов о происхождении средств;
📝 проверка открытых источников, включая статус госдолжности;
📝 при подозрениях — отказ в операции по 115-ФЗ;
📝 при проведении операции — сообщение в Росфинмониторинг с пометкой «РИСКИ_НАЛИЧНЫЕ», а для чиновников — с отдельным кодом.