Новые правила банков в России

В стране усилили контроль за банковскими операциями: теперь кредитные организации будут не только отслеживать движения средств, но и анализировать, на что именно тратятся деньги с карт.

В официальных документах даже появилось новое понятие, как «поддержание жизнедеятельности». Под ним подразумеваются базовые расходы: коммунальные платежи, налоги, покупки товаров и услуг и т.п.

Подозрения вызывают карты, на которые регулярно поступают деньги, но при этом почти не совершается повседневных расходов. Такие счета чаще всего используются как «дропы», туда зачисляют средства, которые тут же выводят на другие счета или снимают в банкомате.

Для банковских систем риск особенно очевиден, если:
➡️ на карту поступает более 10 переводов в день или свыше 50 за месяц от разных отправителей;
➡️ происходят переводы между физлицами на суммы свыше 100 тыс. рублей в день или 1 млн рублей в месяц;
➡️ средства мгновенно снимаются или пересылаются дальше.

В таких случаях владельца карты могут заподозрить в мошеннической активности.

⚡️ питупи цинус