Упомянутые в Методических рекомендациях Банка России меры в виде установления ограничений на количество и сумму поступающих переводов, операций по внесению наличных напрямую не предусмотрены действующим антиотмывочным законодательством.
Таким образом, данная методичка не связана с исполнением банками 115-ФЗ.
Одновременно, ч. 3 статьи 845 ГК РФ говорит, что
Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.
Поэтому, вопрос, в рамках исполнения какого закона ЦБ рекомендует банкам отказывать в зачислении денежных средств, остается открытым как для банковского сообщества, так и для клиентов банков.
Поскольку письма и методические рекомендации не являются нормативно-правовыми актами.