Банки получили право ограничивать входящие переводы — с одобрения финразведки

Росфинмониторинг официально заявил: банки вправе вводить ограничения на входящие средства на счета клиентов, если видят в них признаки подозрительной активности.
Это стало ответом на свежие рекомендации ЦБ, направленные на усиление борьбы с дропами и техническими компаниями.


Что теперь могут делать банки?
По рекомендации ЦБ и при поддержке финразведки, банки вправе:
— ограничивать количество и сумму входящих переводов,
— запрещать внесение наличных,
— и вообще вводить дополнительные условия по использованию счёта.

Важно: напрямую в законе это не прописано. Но если в договоре с банком такие меры предусмотрены — банк действует в рамках правил.
ЦБ прямо рекомендует кредитным организациям доработать договоры, чтобы такие пункты появились.

Кроме того, банки теперь должны более тщательно анализировать транзакционный профиль клиента. Если он напоминает дропа — ограничения могут ввести без особых объяснений.