Росфинмониторинг получит право приостанавливать подозрительные платежи: что это значит?

С 1 июня Росфинмониторинг будет иметь право приостанавливать платежи физических лиц и предпринимателей, если операция кажется подозрительной. Уже сейчас ходит много слухов, но давайте разберемся, что на самом деле стоит за этим решением.

🧐 Зачем это нужно?
Цель — быстро остановить движение преступных денежных средств, которые могут быть использованы для вывода в теневой оборот через наличные деньги или криптовалюту. Прежде такие операции могли затягиваться из-за бюрократических проблем, что давало преступникам шанс вывести деньги.

💡 Когда операция может быть приостановлена?
Если есть достаточные основания, что средства были получены преступным путем и могут быть использованы для отмывания денег. Также операция может быть приостановлена по запросу финансовой разведки других стран.

💰 Какие суммы могут быть заблокированы?
Операции могут быть приостановлены в пределах суммы, предположительно полученной незаконным путем.

⏳ Как долго может длиться приостановка?
— До 10 дней, если инициатором является Росфинмониторинг.
— До 30 дней, если запрос поступил от зарубежной финансовой разведки.

⚠️ Будет ли это массовое явление?
Росфинмониторинг заверяет, что массовых приостановок не ожидается.

👨‍⚖️ Кто может приостановить операцию?
Только руководитель Росфинмониторинга или его заместитель. В решении будет указано, почему операция приостановлена и какая сумма затронута.

📉 Как узнать, что операция приостановлена?
Банк обязан уведомить клиента в день обращения. Также можно запросить информацию в Росфинмониторинге, который ответит в течение 3 рабочих дней.

⚖️ Можно ли подать в суд на Росфинмониторинг за приостановление операции?
Нет, закон исключает гражданскую ответственность Росфинмониторинга за такие действия.

💬 Важное напоминание: Это нововведение нацелено на борьбу с преступными операциями, но важно помнить, что оно может затронуть любые подозрительные транзакции, даже если они не связаны с преступной деятельностью.