Хотя цифровой рубль по своей архитектуре уже предполагает максимальный уровень контроля — будут дополнительные ограничения. Владимир Путин подписал закон о введении антиотмывочного контроля за операциями свыше 1 млн рублей. Они будут попадать под обязательный контроль банков и операторов, а ЦБ должен будет информировать о них Росфинмониторинг.

Что ещё регламентирует новый закон:
1. Запрет на уведомление клиента о том, что по нему проводятся проверки, исключения — заморозка или отказ в обслуживании.

2. Распределение клиентов платформы по группам риска: низкая, средняя, высокая.

3. Заморозку денег в случае связи с экстремизмом, терроризмом, или оружием массового уничтожения.

4. Способ контроля будет зависеть от того, кто передаёт распоряжения по цифровым рублям: через банк или напрямую оператору платформы. Это важно для отслеживания, откуда именно идёт подозрительная активность.

Это своего рода «второй слой» правил, которые юридически защищают ЦБ и банки, позволяют масштабировать платформу и формируют принципы ответственности.
Даже если у ЦБ уже есть технический доступ ко всем операциям, без законодательной базы нельзя применить санкции: заморозить активы, ограничить доступ, инициировать расследование.

А порог в 1 млн рублей даёт регулятору инструмент массовой фильтрации по сумме, снижает «шум» и фокусирует антиотмывочный надзор на крупных транзакциях.