ЦБ создает "чёрный список" дропов для борьбы с теневым бизнесом

Банк России совместно с Росфинмониторингом разрабатывает единую базу данных дропов, используемых для финансирования нелегальных операций. Об этом заявил глава службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля на заседании в Совете Федерации.

Кого внесут в базу?
➡️ Участников схем по незаконному обналичиванию
➡️ Посредников в нелегальных криптосделках
➡️ Фигурантов операций с онлайн-казино, наркоторговлей, пиратским контентом

Как это будет работать?
➡️ Кредитные организации смогут проверять клиентов перед открытием счета
➡️ Правоохранители получат доступ к данным для расследований
➡️ Банкам разрешат отказывать в обслуживании и отключать ДБО для найденных в базе

Почему сейчас?
➡️ Дропы переходят в мелкие и средние банки (ОТП, Промсвязьбанк и др.), где слабее контроль
➡️ Ежегодно в схемы вовлекаются десятки тысяч человек
➡️ Поддельные документы для открытия счетов доступны от 8 тыс. рублей

Последствия для рынка
➡️ Удар по P2P сфере
➡️ Усложнение работы карточных "ферм"
➡️ Снижение объёмов отмывания через крипту и казино

ЦБ намерен системно бороться с теневой экономикой — теперь даже региональные банки не станут "убежищем"

⚡️ питупи цинус