Треть дропов — нерезиденты. Грядут тяжелые ограничения

Центробанк раскрыл шокирующую статистику: 30% дропперов в России — нерезиденты, преимущественно из стран СНГ. Банки не справляются с наплывом подозрительных клиентов, а фальшивые ID-карты для открытия счетов свободно продаются всего за 8-10 тысяч рублей.

Какие меры предлагает ЦБ?
➡️ Запрет на открытие счетов по ID-картам — только по национальному паспорту
➡️ Цифровой профиль нерезидента для отслеживания транзакций
➡️ Лимит на количество карт (в одном банке и по всей системе)
➡️ Единый идентификатор клиента (например, привязка к ИНН)

Почему это критично?
➡️ Ежемесячно в дроп схемы втягиваются до 80 тысяч человек
➡️ В банках наблюдаются целые очереди из «привозных клиентов»
➡️ Финансовые организации не могут отличить поддельные ID от настоящего

Что будет дальше?
ЦБ намерен полностью перекрыть кислород теневому P2P-рынку. Чем строже будут правила — тем меньше останется лазеек для работы. В ближайшее время стоит ждать массовых блокировок и ужесточения проверок во всех банках.

Схемам осталось недолго — регулятор взял курс на полную зачистку рынка.

⚡️ питупи цинус