Дропы перетекают в региональные банки — но ненадолго

Центробанк официально подтвердил тревожную тенденцию: дропы массово перетекают из крупных банков в средние и мелкие финансовые организации. В их фокусе теперь такие банки как ОТП, Промсвязьбанк, Уралсиб, АБ "Россия" и Совкомбанк.

Почему именно эти банки?
➡️ Менее строгий комплаенс по сравнению с топ-банками
➡️ Нехватка ресурсов для полноценного антифрода
➡️ Желание сохранить клиентскую базу любой ценой
➡️ Гибкое отношение к соблюдению 115-ФЗ

Комментарий регулятора
Дропы сознательно выбирают организации с менее развитыми системами контроля, пытаясь обойти противолегализационные процедуры, — отмечают в ЦБ.
Что ждет в перспективе?
➡️ Ужесточение контроля во всем банковском секторе
➡️ Специальные рекомендации ЦБ для банков второго эшелона
➡️ Массовые блокировки подозрительных операций

Пока региональные банки получают дополнительный приток клиентов, но эта ситуация временная — регулятор уже взял процесс под особый контроль.

⚡️ питупи цинус