Банкротство и P2P-сделки: как не вернуть чужие деньги по решению суда

P2P-сделки могут попасть под прицел финансовых управляющих в делах о банкротстве. Хотя такие случаи пока единичны, их число растёт. Разберём два опасных сценария, которые могут коснуться каждого, кто торгует на P2P-платформах.

Сценарий 1: Ваш контрагент стал банкротом
➡️ Вы провели сделку, получили деньги на карту.
➡️ Позже контрагент подаёт на банкротство.
➡️ Финансовый управляющий требует отменить перевод как подозрительный (особенно если сумма от 100 тыс. рублей).

Проблема: Для суда это выглядит как обычный межбанковский перевод, а не криптовалютная сделка.

Сценарий 2: Деньги пришли от жертвы мошенников
➡️ Вы продали USDT, а деньги поступили с чужой карты.
➡️ Оказалось, что отправитель — жертва «треугольника» (его обманули под предлогом инвестиций).
➡️ В рамках банкротства управляющий требует вернуть средства как незаконно выведенные.

Даже законные сделки могут привести к судебным разбирательствам из-за банкротства контрагентов или действий мошенников. Участникам рынка стоит внимательнее относиться к документальному оформлению операций и быть готовыми отстаивать свою позицию в суде.