Казахстан борется с дропами: более 8000 дроп-карт выявлено за год

В 2024 году в Казахстане обнаружено свыше 8000 дроп-карт, используемых в преступных схемах. По данным Агентства по финансовому мониторингу (АФМ), большинство из них оформлено на молодых людей, вовлечённых через объявления о «лёгком заработке».

Кто становится дропом?
➡️ 5000+ молодых казахстанцев — жертв мошеннических предложений в мессенджерах и соцсетях.
➡️ Преступники используют подставные SIM-карты для доступа к онлайн-банкингу.
➡️ Основные схемы: обналичивание криптовалют, наркоторговля, онлайн-казино, кибермошенничество.

Новые меры регуляторов
С 2025 года в Казахстане вводятся жёсткие правила для борьбы с дропами:
📝 Обязательная видеозапись идентификации (хранение — 5 лет).
📝 Двухфакторная биометрия при открытии счетов.
📝 Запрет на дистанционное оформление карт для лиц младше 21 года.
📝 ИИ-анализ транзакций в системно значимых банках.
📝 Привязка операций к одному номеру телефона (борьба с подменой личности).

Перспективы борьбы с дропами
Новые меры регуляторов создают серьёзные барьеры для преступных схем, но эксперты сомневаются в их абсолютной эффективности.

Проблемные моменты:
➡️ Мошенники могут перейти на ещё более изощрённые методы обналичивания
➡️ Остаётся риск коррупционного сговора в банковской сфере
➡️ Молодёжь по-прежнему уязвима для социальной инженерии

Ожидаемый эффект:
Реформы должны сократить массовость дропперства, но для полной победы потребуется:
📝 Ужесточение наказаний для организаторов
📝 Повышение финансовой грамотности населения
📝 Межгосударственное сотрудничество в борьбе с киберпреступностью