Дроп-бизнес на грани краха: 700 000 заблокированных счетов за год

Крупные российские банки в 2024 году заморозили свыше 700 000 счетов, связанных с деятельностью дропов. Как отмечает представитель ЦБ Андрей Рассказов, современные системы позволяют выявлять и блокировать подозрительные операции буквально за минуты.

Как изменились схемы дропперов?
➡️ Срок жизни карт дропов сократился с 2 месяцев до нескольких дней, а иногда — часов
➡️ Банки активно внедряют поведенческую аналитику и мгновенное реагирование на подозрительные транзакции
➡️ ЦБ настаивает на жестком контроле P2P-переводов в режиме реального времени

Последствия для дропов и дроповодов:
➡️ Доходность рухнула — работать стало невыгодно и рискованно
➡️ Схемы стали кратковременными и массовыми, но и это не спасает
➡️ В ближайшее время ЦБ планирует:
📝 Централизованную базу подозрительных клиентов
📝 Лимит на количество карт для одного человека

Дополнительные меры:
➡️ Банки требуют права отказывать в открытии счетов при малейших подозрениях
➡️ Усилен контроль документов иностранных граждан

Эпоха «ферм карт» заканчивается. Финансовая система учится бить на опережение.