ЦБ хочет дать банкам право отказывать в открытии счетов дропам

Банк России совместно с федеральными ведомствами рассматривает возможность разрешить банкам отказывать в открытии счетов физическим лицам, подозреваемым в дропперстве. Об этом заявил Андрей Рассказов, замначальника управления ЦБ по противодействию подозрительным операциям.

Что предлагается?
➡️ Отказ в открытии счета, если банк видит, что он создается в интересах третьих лиц для сомнительных операций.
➡️ Ужесточение проверок документов иностранных граждан — участились случаи подделок при открытии счетов.

Почему это важно?
➡️ Дропперство смещается в сторону мигрантов из азиатских стран.
➡️ В России ежемесячно около 80 тыс. человек становятся дропперами (данные зампреда ЦБ Ольги Поляковой).
➡️ P2P-переводы — крупный сегмент теневой экономики: людей массово привозят к банкам для оформления и обналичивания карт.

Новые меры должны усложнить жизнь для всех сфер, где используются дропы, но пока неясно, как это скажется на обычных клиентах.