Криминализация P2P-рынка, борьба с «дропами» и белые треугольники.

Из-за усиления контроля за оформлением счетов на третьих лиц многие трейдеры начали использовать схему «белого треугольника». Если раньше юридическая помощь в основном требовалась трейдерам и их «дропам» при попадании в мошеннический треугольник, то теперь всё чаще обращаются обычные пользователи P2P-обмена. Причина — ухудшение проверки контрагентов, так как деньги принимаются не на личные счета трейдеров. В результате мошенники все чаще используют счета рядовых участников P2P-рынка, которые просто хотели обменять криптовалюту.

Как это происходит?
1. Трейдер по «белому треугольнику» менее тщательно проверяет контрагентов.
2. Он невольно соединяет мошенника и продавца криптовалюты.
3. В итоге через какое-то время продавец криптовалюты обнаруживает, что его банковский счет фигурирует в уголовном деле. Чаще всего — после блокировки по 161-ФЗ.
4. Если трейдер верифицирован на бирже, этот продавец находит его по ФИО или телефону, указанному на бирже и начинаются разбирательства. Если верификация пройдена на третье лицо, крайним становится тот, кто принял платеж, так как связаться с контрагентом невозможно.

Некоторые мошенники специально ищут таких трейдеров по белому треугольнику, проводят сделку, а затем шантажируют их заявлением в полицию, требуя деньги за то,чтобы забрать заявление. Запомните: уже поданное заявление нельзя просто забрать. Если есть реальный пострадавший, он предоставит доказательства, а не будет требовать «откуп». Если заявление реально написано и вы считаете целесообразным вернуть платеж , делать это нужно правильно, чтобы избежать возможным проблем — в этом мы также помогаем трейдерам.

P2P-обмен стал менее безопасным даже для рядовых пользователей криптовалютных бирж. Раньше достаточно было найти проверенного мерчанта, пусть они и отправляли деньги с карт третьих лиц, но прием и отправку осуществляли на свои карты и сами мерчанты были заинтересованы в решении проблемного вопроса. Теперь же у любого пользователя p2p-платформы есть риск наткнуться на сделку по белому треугольнику, где трейдер не проверил своего контрагента и связал две сделки, одним из участников которой оказался мошенник. Борьба с «дропами» обернулась борьбой с P2P-рынком в целом.

От себя добавлю, что Р2Р стаканы бирж превратились в цирк. Белые треугольники это половина беды, но когда заходишь в красный стакан на Байбите и из 15 первых объявлений все 15 поставят твои СБП реквизиты на площадку и будут заливать по 1-2к, а потом требовать от тебя историю переводов и вернуть перелив — это реально цирк. Да, классно, что люди находят способы работать в процессинге без карт, но от этого страдает как обычный Р2Р клиент так и Р2Р сфера в целом