🗣Обход западных финансовых санкций против российских граждан через Беларусь на примере Цептер Банка. Часть 2 / 17.07.2025

Начало поста

Получив на Белкарт беларуские рубли, клиент через интернет-банк может мгновенно конвертировать их в валюту (доллары или евро) и переложить на свою Visa уже внутри Цептер Банка. В результате на Visa оказывается сумма в твердой валюте, выведенная из РФ, по сути, через двойную конвертацию. И этой картой можно свободно расплачиваться за границей или в интернете – она принимается во всех странах, где работает система Visa, кроме нескольких исключений (в список исключений входят Россия, Украина, Грузия, Иран, Ирак и Израиль).

Схема превращает российского клиента в “технического беларуса” для целей платежей. Все законодательные формальности берут на себя партнеры Цептер Банка: карта оформляется без доверенности, от имени самого клиента (формально он числится как нерезидент-резидент РБ). Судя по описаниям услуги, верификация сводится к сверке номера документа и селфи – глубокого анализа подлинности фотографии или личности может не проводиться.

Кто владеет Цептер Банком

Главным акционером и владельцем Цептер Банка выступает швейцарская компания Home Art & Sales Services AG, являющаяся головной структурой группы Zepter International. Ей принадлежит более 99% банка. Еще несколько долей процента принадлежат обслуживающей структуры Zepter компании EC Consult GmbH. Но по сути владелец у банка один – группа Zepter International.

Группа занимается производством и дистрибуцией товаров премиум-класса путем использования инструментов сетевого маркетинга. Компания прославилась выпуском элитной кухонной утвари из нержавеющей стали, а со временем значительно расширила сферу деятельности – вплоть до косметики, страхования, банковского дела, недвижимости и гостиничного бизнеса. На постсоветский рынок Zepter пришла еще в середине 1990-х и быстро завоевала еще пустое пространство MLM-маркетинга сделав на этом миллиарды.

Сам владелец группы Zepter, Филипп Цептер (настоящее имя Милан Янкович), родился 23 ноября 1950 года в городке Козарска-Дубица в Югославии. Он серб по происхождению, но еще в 1990-е перебрался на постоянное жительство в Монако, сменив имя на более звучное для бизнеса. Сегодня Цептер – один из самых влиятельных сербских бизнесменов и меценатов, состояние которого оценивается в миллиарды долларов. В кругах балканской элиты его фигура воспринимается неоднозначно: с одной стороны, он известен как щедрый спонсор спорта и искусства, с другой – за ним тянется шлейф сотрудничества с бывшим авторитарным режимом Слободана Милошевича.

В 2003 году неправительственная организация International Crisis Group (ICG) прямо обвинила Филиппа Цептера в том, что его бизнес извлек выгоду из привилегий, предоставляемых режимом Милошевича. В докладе ICG о торможении реформ в Сербии Zepter фигурировал в списке компаний и лиц, которые получили особые неформальные монополии и льготные курсы обмена валют в награду за поддержку режима. По сути, его отнесли к новой сербской олигархии, которая выросла из «финансовых структур эпохи Милошевича» и сохраняла огромное влияние на политику. Цептер попытался оспорить эти утверждения в суде, подав иск о клевете против ICG, однако многолетняя тяжба завершилась не в его пользу. В 2016 году Апелляционный суд округа Колумбия (США) окончательно отклонил претензии бизнесмена.

Помимо личности владельца, интерес вызывает и непосредственное руководство беларуским банком, провернувшим схему с почтовыми картами. Председатель правления Цептер Банка в Беларуси – Александр Игнатов, опытный финансист с более чем 20-летним стажем . У Игнатова два высших образования (экономическое и лингвистическое) и степень кандидата экономических наук. С 1997 по 2008 год он работал в Национальном банке РБ, затем перешел в коммерческий сектор. С 2008 по 2013 годы Игнатов занимал пост начальника Главного финансового управления в банке Трастбанк.

Продолжение поста

❤️ ОШС