Канал: “Кроме того через 11 мес вступят требования по Противодействию Мошеннич…”

Кроме того через 11 мес вступят требования по
Противодействию Мошенничеству

А)Проверка принадлежности реквизитов.

Перед сделкой криптообменник должен проверить, принадлежит ли клиенту указанный цифровой счет, адрес-идентификатор, банковский счет или электронное средство платежа.
Отказ при несовпадении данных.

Если сведения о клиенте не совпадают со сведениями о владельце счета, адреса или платежного средства, операция должна быть отклонена.
Ограничение операций для лиц из антифрод-базы.

Если сведения о клиенте или его реквизитах находятся в базе Банка России о переводах без добровольного согласия, объем операций ограничивается суммой 100 тысяч рублей в месяц.
Период охлаждения 48 часов.

Б) Цифровой депозитарий должен задержать операцию не менее чем на 48 часов:
при выводе более 100 тысяч рублей в эквиваленте на внешний адрес;
при переводе более 300 тысяч рублей в пользу третьего лица.
Клиент должен быть уведомлен и вправе отказаться от операции в течение этого срока.

В)Проверка получателя по антифрод-базе.
Перед переводом депозитарий проверяет сведения о получателе.
При совпадении с базой мошеннических операций перевод должен быть отклонен.

Г)Выявление признаков мошенничества.
Банк России устанавливает признаки операций без добровольного согласия. При выявлении таких признаков депозитарий блокирует операцию.
Защита программного обеспечения.

Д) Криптообменники и депозитарии обязаны применять сертифицированные средства защиты мобильных приложений и сайтов и отказывать в операции при выявлении вредоносного программного обеспечения.
Передача сведений Банку России.
Они обязаны сообщать Банку России обо всех выявленных случаях и попытках мошеннических операций.
Возмещение клиенту убытков.
При нарушении установленных проверок и запретов организация в предусмотренных статьей случаях должна возместить клиенту стоимость утраченных цифровых валют.

Е)Интеграция с ГИС АнтиФрод.