КЭШ хотят контролировать!

В условиях падения доходов бюджета и сокращения расходов Минфин озаботился усилением слежки за карточными переводами граждан, уходящих от налогов. Министерство внесло в правительство законопроект, который позволит ФНС и Банку России постоянно обмениваться данными для выявления доходов, замаскированных под переводы между физлицами, сообщили «Ведомости», ознакомившиеся с документом и пояснительной запиской к нему.

° Сейчас запросить данные у банков ФНС может только при наличии конкретных оснований. При этом переводы между физлицами на практике не облагаются налогом — они могут считаться «подарком». Под это прикрытие, уверен Минфин, нередко маскируются реальные платежи за аренду, услуги и прочие сделки.

° По новой схеме ФНС будет передавать ЦБ данные об открытии и закрытии счетов, доступе к картам и электронным кошелькам, а также о категориях доходов физлиц. ЦБ, в свою очередь, получит возможность сопоставлять эти данные с потоками операций и выявлять аномалии в режиме реального времени.

° Ключевым идентификатором при этом станет ИНН — он свяжет данные о счетах, операциях и доходах одного человека из разных систем.

° ЦБ при согласовании законопроекта предложил расширить его действие: учесть контроль за p2p-переводами и увязать систему с борьбой с кибермошенничеством.

° Конкретный формат обмена данными определят отдельным соглашением между ФНС и ЦБ. Закон должен будет вступить в силу через девять месяцев после принятия.