Государство берет под контроль криптовалютный рынок

ЦБ и Минфин подготовили законопроект, который задает новую архитектуру работы с криптовалютой. Пишут, что законопроект может быть внесен в Госдуму на следующей неделе. Он предполагает, что все привычные способы торговли USDT или биткойном — через криптобиржи или обменники — будут запрещены.

Вот основные положения:
▪️Торги криптовалютой будут идти на организованном рынке — только через компании с лицензией биржи или торговой системы по закону «Об организованных торгах». Сейчас это восемь организаций, включая Московскую биржу и СПБ Биржу.
▪️Появятся цифровые депозитарии, их реестр будет вести Банк России. Они будут вести учет и переход прав на цифровую валюту.
▪️Криптообменники смогут работать только в статусе российского юрлица с включением в ещё один спецреестр.
▪️Чтобы совершать сделки с криптой, нужно будет ежегодно проходить тестирование, обязательное и для квалифицированных, и для неквалифицированных инвесторов.
▪️Для неквалифицированных предусмотрен лимит покупки крипты. Цифры в законопроекте нет, но ЦБ ранее называл сумму 300 000 руб. в год через одного посредника. Покупать можно только криптовалюту, допущенную к торгам на российской бирже.
▪️Резиденты смогут совершать сделки с цифровой валютой только через лицензированных участников рынка. Исключения — операции по внешнеторговым контрактам, операции вне российского платежного контура и зачисление криптовалюты от майнеров.
▪️Обменники и депозитарии обязаны соблюдать «антиотмывочное» законодательство (закон № 115-ФЗ). Упрощенная идентификация клиента возможна только при сумме сделки до 100 000 руб.
▪️При переводах от 100 000 руб. на адреса в иностранной инфраструктуре участники рынка обязаны располагать полными данными об отправителе и получателе.
▪️Обменники обяжут передавать данные о клиентах и сделках по запросам судов, ЦБ, Росфинмониторинга, ФССП, налоговых органов и следователей. Также обменники обязаны отслеживать подозрительные операции и блокировать сделки, которые могли пройти без согласия клиента. Например, под влиянием мошенников. Если обменник не заблокировал такую сделку, он выплачивает клиенту компенсацию. Регулирование схоже с банковским.

Базовые нормы закона планируют запустить с 1 июля 2026 года, инфраструктуру и ответственность за нелегальную деятельность — с 1 июля 2027.

Параллельно усиливается неформальное давление на серых операторов. Была история BitRiver: основателя Игоря Рунца задержали в начале февраля по делу о сокрытии средств для взыскания налогов и отправили под домашний арест — крупный майнинг и инфраструктура переходят в режим принуждения к «правильному» контуру не только через новые нормы, но и через силовой ресурс. Параллельно растут ограничения для медийных ресурсов, занимающихся рекламой и продвижением криптовалюты.

Побочным эффектом таких решений может стать рост коррупции вокруг перераспределения теневых активов. Крипта уже фигурировала в громких коррупционных делах: экс-следователь СК Марат Тамбиев получил 16 лет по делу о рекордной взятке в биткоинах, которую оценивали более чем в 7 млрд рублей.

По итогу получится, что государственного контроля станет больше, борьба внутри большого криптобизнеса будет ожесточённее, он уйдет в тень, и все это при минимальной или вообще отсутствующей выгоде для бюджета.

Из-за санкций у многих физических и юридических лиц возникли проблемы с переводами денег за границу и из-за границы. Ограничения обходили, используя криптовалюту. Теперь к западным ограничениям из-за санкций добавились еще ограничения, связанные с нашим ЦБ.

Олег Царёв. Telegram и Max.