ФНС России и ЦБ определят критерии подозрительных переводов между гражданами - РБК

ФНС России совместно с Банком России приступила к разработке признаков, по которым переводы между физлицами будут классифицироваться как доходы от предпринимательской деятельности. Законопроект о расширении инфообмена между ведомствами уже внесен в Госдуму.

«Красные флаги» для транзакций:
В рамках автоматического мониторинга подозрительными могут признать:
* Поступления средств от отправителей из других регионов России.
* Высокую концентрацию переводов именно в рабочее время.
* Регулярность и массовость платежей, не имеющих личного характера.

Меры направлены на выявление лиц, торгующих товарами или оказывающих услуги без статуса самозанятого или ИП.

Что попадет в исключения?
Власти планируют вывести из-под наблюдения бытовые и семейные транзакции. При этом юридическое определение «семьи» для этих целей может быть расширено: в него могут включить сожителей (лиц, совместно проживающих и ведущих общее хозяйство).

Как будет работать обмен данными?
После принятия закона ФНС и ЦБ подпишут специальное соглашение. Налоговая начнет оперативно получать данные о счетах граждан, чья активность совпадает с признаками незадекларированной коммерции.

По состоянию на апрель 2026 года инициатива находится на стадии согласования технических регламентов. Эксперты ожидают, что четкое разграничение личных и коммерческих потоков снизит давление на добросовестных плательщиков.

#безнал #фнс #цб #налоги #контроль #бизнес
@ofd24 в 📲max