​​​​​​​​​​Что делать если привычный мир рушится? Искать новую, прочную точку опоры.

Сейчас множество трейдеров по всему миру ищут альтернативу Interactive Brokers (IB), который внезапно начал закрывать счета клиентов. Прикрывают доступ к биржевой торговле не всем, но ситуация напрягает. Репрессии вызваны требованием регуляторов рынка США ужесточить борьбу с отмыванием денег. Но ударная волна, как обычно, захватит и нонкомбатантов. Проще говоря, мирных трейдеров, которые ничего не собирались отмывать, но вошли в группу риска по одному из критериев.

Подозрения у брокера вызывают:

- Ситуации, когда клиент выступает резидентом одной страны, а пополняет счёт и выводит деньги на территории другой.
- Работа через VPN.
- Большое количество аффилированных аккаунтов (так называемых friend and family). Причём никому неизвестно, сколько таких аккаунтов брокер сочтёт «лишними». Теоретически могут вызвать подозрения даже аккаунты супругов.
- Частый ввод и вывод небольших сумм (пороговый объём и частота траншей, вызывающие подозрения у брокера, неизвестны, так что в зоне риска — практически все мелкие трейдеры).
- Скромный торговый счёт (ещё один удар по трейдерам с небольшими финансовыми возможностями и по новичкам).
- Низкая торговая активность.

Как видим, чётких критериев для закрытия счёта нет, всё довольно субъективно, а потому — реально напрягает. Со всех сторон уже раздаются стоны, рыдания и нецензурная ругань тех, кто попал под репрессивную машину IB. Что-то подсказывает: большинство пострадавших — простые трейдеры, а вовсе не представители террористических организаций и наркокартелей.

Главная группа риска — трейдеры с небольшими счетами. Брокеру проще их «выгнать на мороз», чем разбираться, кто есть кто.

Интересно, что в интернете появились слухи о закрытии счетов именно у граждан РФ. Оказалось, что это не так — «чистка» идёт и в других странах. Но дыма без огня не бывает: похоже, среди пострадавших от действий IB действительно очень много россиян.

С одной стороны, брокера можно понять: перестраховывается. Ведь Interactive Brokers LLC прилетели нехилые штрафы на $38 млн за то, что плохо борется с «подозрительной деятельностью» и недостаточно бдит. А конкретно — $15 млн придётся заплатить Регулирующему органу финансовой индустрии (FINRA), ещё $11,5 млн долларов — Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC), $11,5 млн — Комиссии по торговле товарными фьючерсами (CFTC) и ещё $706 214 долларов этой же CFTC в счёт возмещения расходов за сделки, которые сочтены мошенническими.

И хотя мошенничество, возмутившее CFTC, совершил некий выпускник Гарварда, отвечать будут и тысячи трейдеров с дипломами «заборостроительных вузов».

Кстати, перечисленные критерии закрытия счетов — это, как утверждают источники, рекомендации стороннего консультанта регуляторов. Самой компании Interactive Brokers такие меры, вероятно, тоже не по вкусу, поскольку жёстко бьют по лидерским амбициям (за последние годы IB очень нехило приподнялась, став одним из самых популярных брокеров), но игнорировать требования регуляторов — себе дороже.

Что же делать тем трейдерам, которые уже лишились возможности торговать через IB или чувствуют, что оказались в группе риска? Порадоваться борьбе с плохими парнями и философски смириться с ситуацией «лес рубят — щепки летят»? Но оказаться «щепкой» очень неприятно.

К счастью, IB — не монополист, а значит, выход есть. Альтернатива — торговля через другого известного брокера, NinjaTrader. На «Ниндзе» счета не блокируют, а профессиональные возможности практически идентичные. Похоже, на NinjaTrader перейдёт немало бывших клиентов IB. Потому что к людям надо относиться по-человечески.

@MonsterTraders