SakhalinMedia | Новости Сахалина и Курил
🏦Росфинмониторинг предложил блокировать банковские счета при частичном совпадении данных

У россиян может появиться новое основание для блокировки счетов. Ведомство разработало поправки, позволяющие замораживать средства, если данные клиента лишь частично совпадают с информацией о лицах, причастных к экстремизму или терроризму, внесенных в специальный перечень.

Сейчас банки обязаны блокировать счета только при полном совпадении. Новая мера призвана закрыть лазейку, когда злоумышленники используют разные варианты написания имени и фамилии для обхода ограничений. Согласно проекту, при обнаружении частичного совпадения операции приостановят на пять рабочих дней. Если за это время не будет принято решение о продлении ограничений, доступ к деньгам восстановят.

Эксперты предупреждают о высоком риске ложных срабатываний, которые в первую очередь затронут носителей самых распространенных фамилий, таких как Смирнов, Иванов или Кузнецов. Главная проблема инициативы на данном этапе — отсутствие отлаженного механизма быстрой разморозки средств для добросовестных граждан, которые могут пострадать из-за простой ошибки алгоритма.

Общественное обсуждение поправок завершается уже 24 сентября, а новые правила вступят в силу через 270 дней после официального опубликования закона.

📢 SakhalinMedia в MAX – подпишись! (18+)
@