Евросоюз внёс в Россию в финансовый «чёрный список»

Не люблю начинать день с таких новостей, но давайте разбираться.

Что случилось

Еврокомиссия внесла Россию в перечень стран с высоким риском по отмыванию денег.
Постановление вступит в силу после проверки и отсутствия возражений со стороны Европарламента и Совета ЕС в течение одного месяца (срок могут продлить еще на месяц).

Теперь все финансовые организации обязаны проявлять повышенную бдительность при проведении операций людей и компаний, хоть как-то связанных с российской юрисдикцией.

Как и на кого это повлияет

Финансовый эксперт Наталья Смирнова прогнозирует такие последствия.

1. Усиленная проверка компаний с российскими бенефициарами/директорами. Особенно в Европе.

2. Детальный контроль каждой транзакции. Риски закрытия счетов при недостаточно прозрачной транзакции/источнике/связях с РФ.

3. Усиленный контроль цепочек движения и происхождения капитала для выявления связи с РФ и контроля соблюдения санкций.

4. Усложнение открытия счетов для граждан РФ и компаний с бенефициарами/директорами с паспортом РФ. Любой капитал из РФ будет тяжелее обосновывать в ЕС. Важно будет исключить любые подсанкционные структуры в цепочке происхождения капитала.

➡️То есть по большей части это коснётся тех россиян, кто живёт в Европе или работает на европейские компании.

Впрочем, это и так происходило. Недавно Revolut блокировал карты россиян даже с европейским ВНЖ, на этой неделе проблемы начались и с Wise.

@Moneyhack