За что могут заблокировать перевод? 7 причин

Центральный банк добавил новую причину для блокировки перевода: если человек перевёл самому себе крупную сумму по СПБ (системе быстрых платежей). Но банки должны будут заблокировать такой перевод только при последующей попытке клиента перевести деньги человеку, которому он ничего не переводил в течение полугода.

Как объясняют в ЦБ, в последнее время мошенники часто убеждают человека перевести себе по СБП сбережения со своих счетов в других банках. Им легче похитить деньги, когда они на одном счёте, тем более если злоумышленники получили к нему доступ.

Ещё 6 критериев мошеннических операций, после которых банк обязан заморозить перевод.

1⃣Платёж на счета из реестра мошенников ЦБ.

2⃣Нетипичные для пользователя операции по объёму, типу, периодичности или времени совершения. Например, если человек делает сразу несколько крупных переводов, тратит большие суммы ночью.

3⃣Транзакции с устройств, которые уже использовались злоумышленниками.

4⃣Против получателя перевода возбуждено уголовное дело.

5⃣Счёт, на который переводят деньги, зафиксирован в собственной базе банка как мошеннический.

6⃣Есть данные от сторонних лиц, свидетельствующие о мошеннической операции.

Правила довольно размытые, в реальности банки могут блокировать переводы и по другим причинам. Я сейчас готовлю подробный гид на эту тему.
Если вы сталкивались с блокировкой или у вас есть вопросы по теме, напишите в комментариях. Постараемся разобраться.

@Moneyhack