💼 Управление краткосрочной ликвидностью МГКЛ

Ликвидность — это деньги, которые компания может быстро направить на закупки, расчеты с контрагентами и другие текущие задачи.

Но не все средства нужны бизнесу в один и тот же день. Например, деньги уже поступили на счет, а следующая закупка или платеж запланированы через неделю. На это время образуется свободный остаток.

Оставлять такие средства без движения неэффективно, а размещать надолго нельзя — скоро они снова понадобятся компании. Поэтому их можно разместить на короткий срок под процент, а затем вернуть в основную деятельность.

В первом полугодии 2026 года МГКЛ использовала для этого краткосрочные займы юридическим лицам. В большинстве случаев они выдавались примерно на семь дней — под производство и поставку золотых слитков банкам. После завершения сделки в Группу возвращались и основная сумма, и проценты.

Одна и та же сумма могла использоваться несколько раз. Например, 20 млн рублей разместили на неделю, получили обратно и затем снова разместили. В отчетности общий объем выдач составит 40 млн рублей, хотя одновременно было задействовано только 20 млн рублей.

Именно так следует читать показатели МГКЛ за первое полугодие:

🔹 остаток займов на начало года — 577,3 млн рублей;
🔹 новые выдачи — 310,7 млн рублей;
🔹 погашение основного долга — 836,6 млн рублей;
🔹 остаток на 30 июня — 51,4 млн рублей;
🔹 полученные процентные платежи — 186,7 млн рублей.

Таким образом, остаток задолженности сократился на 91%, а временно свободные средства принесли Группе дополнительный доход.

Краткосрочное размещение ликвидности не заменяет инвестиции в развитие. Оно позволяет деньгам работать в тот период, когда они еще не нужны для основной деятельности компании.