В России ужесточат контроль за происхождением денег на счетах граждан

Банк России готовит рекомендацию для банков по усилению контроля за происхождением наличных денег. Меры затронут как физических, так и юридических лиц.

Банки должны будут оценивать происхождение денежных средств содержательно, а не ограничиваться формальной проверкой источников финансового положения клиентов. 
Новая рекомендация будет комплексной и затронет в том числе внесение наличных на счета и конверсионные операции.

ЦБ также планирует изменить подходы к контролю на законодательном уровне. Регулятор готовит поправки в закон №115-ФЗ о противодействии легализации доходов.

Причиной усиления контроля назвали активное использование наличных теневым бизнесом для обхода контроля. Основные проблемные сегменты — рознично-оптовые рынки и нелегальные криптообменники.