​​#мфо #жулики

МФО при выдаче онлайн-займа должны будут убедиться, что не перечисляют деньги мошеннику

Сообщил сегодня Банк России. Говорят, со следующей недели микрофинансовые организации должны проверять, действительно ли реквизиты для перечисления онлайн-займа принадлежат заёмщику. Теперь МФО будут обязаны сверить имя, отчество (при наличии) и фамилию (или первую букву фамилии) человека, который хочет взять заем, и владельца счета или карты, на которые поступят деньги. Для этого они будут запрашивать в банке информацию о владельце счета или карты. Приказ ОД-1897 от 28.08.2025 устанавливает признаки совпадения сведений о заёмщике и получателе денежных средств.

Тут мне кое-что стало непонятным. Но для начала поясню. В своё время, когда пошёл бум этих самых МФО, годах так в 2016-2019, раздача была адская. Золотое время для жуликов. Что характерно, жулики работали не по гражданам, а именно по МФО. Ну если тебе в руки пихают, то грех отказываться, как говорится. Дело в том, что выдача займов во многих МФО допускалась даже на виртуалки, которые не имели идентифицирующих признаков. Не знаю, как так получалось, что банки не считывали ФИО из назначения платежа с ФИО владельца карты, но как-то получалось. После вала неплатежей эту халяву поправили. И выдачи пошли только на счета/карты, где бились данные заёмщика и получателя.

Поэтому немного в недоумении. Вроде всё это уже давно работает. Вопрос в другом. В тот момент, когда окошко халявы предподзакрыли, жулики нашли выход. На имена заёмщиков с хорошей кредитной историей стали выпускать карты. А дальше уже ничто не мешало брать займ в МФО. Да, это дорогое удовольствие – выпустить карту под ФИО. Но прибыль есть прибыль. Первый займ успешно гасился и брался второй. Т.е. заёмщика раскручивали. Там второй займ шёл уже на сумму, гораздо большую, чем первый. На том и жили.

Что? Вы удивлены, что на чьё-то имя можно без его ведома сделать карту? Тогда вам надо срочно бежать ко мне на платные проекты, где я выпустил целых 4 части про тему с дропами, картами и вот это всё (ссылка и ссылка). Очень полезно и интересно.

MarketScreen | Sponsr | Boosty