Непрозрачность ЦБ: откуда у Невского Банка 3 млрд руб?

По данным официальной отчетности на 1 ноября активы Невского Банка (Санкт-Петербург, лицензия отозвана) составляли 2,25 млрд руб. По данным ЦБ на 1 декабря банк занимал 317-е место по величине активов, сравнивая размеры соседних по рейтингу банков, активы Невского не могли существенно измениться.

До 5 декабря в головном офисе банка в Санкт-Петербурге проходила внеплановая специализированная проверка. Специализированные проверки регулятора проходят исключительно по отдельному вопросу банковской деятельности, официально ЦБ не публикует причину проверки. Уже после отзыва лицензии выяснилось, что ЦБ сидел с внеплановой специализированной проверкой в Самарском филиале и с тематической проверкой в Московском филиале, проверки были завершены в день отзыва лицензии - 13 декабря.

13 декабря ЦБ отозвал лицензию банка Невский и объявил о краже 3 млрд руб.
Ориентируемся на примерно соразмерные цифры на дату официальной отчетности 1 ноября и на дни кражи:
- в кассе и банкоматах было 210 млн руб;
- ценные бумаги на 1,5 млн руб;
- на депозите в ЦБ - 1,04 млрд руб
Не все активы можно быстро вывести, не получится быстро продать недвижимость, переуступить кредитный портфель, продать или заложить портфель неликвидных акций. Суммарно не более 2,25 млрд руб. Откуда могли появиться у банка дополнительные активы - неизвестно. Когда банк смог нарастить ликвидные активы - неизвестно: во время проверок ЦБ или после (с 5 по 10 декабря)

Несколько претензий на непрозрачность действий ЦБ:
1) результаты любой проверки должны быть общедоступными и опубликованы максимально быстро, чтобы любой клиент банка знал о потенциальных рисках;
2) требуется информация не только по факту завершения проверок ЦБ, но и по факту их начала (сейчас о проверках регулятора мы узнаем из СМИ и других неофициальных источников)
3) почему регулятора не смутило большое поступление ликвидных средств на счета банка, который находился в зоне повышенного риска.

Главный вопрос: кто разместил в банке накануне отзыва лицензии 700 млн руб?

@MarketOverview