🏦 Как российские криптодепозитарии будут следить за клиентами? (ответ: по IMEI и SIM-карте)

Опубликованное Положения ЦБ 890-П с длинным названием "О квалификационных требованиях к лицам, осуществляющим отдельные функции в организации, осуществляющей обмен цифровых валют, цифровом депозитарии, операторе информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также о принятии Банком России решений, предусмотренных частью 1 статьи 52 Федерального закона от 4 августа 2026 года № 282-ФЗ "О цифровых валютах и цифровых правах" обязывает цифровой депозитарий писать по каждой операции клиента IMSI его SIM-карты, IMEI телефона, номер и IP с точностью до секунды.

Мы с вами обсуждали, что мониторинг ончейн операций резидентов по 282-ФЗ останется декларативным, т.к. у ЦБ нет инструмента заглянуть внутрь цепочки, а теперь мы знаем чем регулятор это компенсирует😉

Депозитарий обязан вести журнал "технологических участков", где будет собрана информация об идентификации клиентов + приём поручения, сделка, хранение и по каждому событию фиксируются идентификатор клиента, сетевой адрес, международный идентификатор абонента (IMSI), идентификатор оборудования (IMEI), номер телефона, факт и результат действия. Блокчейн остается анонимным на уровне адреса, но сделка резидента всё равно начинается с нажатия кнопки в приложении, которое установлено на устройстве конкретного человека.

Хранить информацию о клиентах будут депозитарии, обменники и брокеры и по требованию передавать правоохранительным органам. Это значит, что до 30 июня 2027 года мы увидим окончательно "отсортированный" рынок с "белыми" деньгами в наших депозитариях и "серыми" в выживших P2P офлайн-обменниках и на иностранных площадках.

📢 MarketOverview | МАКС