🚨 61 500 переводов на $10,5 млрд: регулятор США оштрафовал UBS на $125 млн

🇺🇸 Американская Комиссия по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN) наложила на UBS Financial Services Inc., американское брокерское подразделение и подразделение по управлению частным капиталом группы UBS, штраф в размере $125 млн за нарушения требований Bank Secrecy Act (BSA).

💰 Это крупнейший штраф, когда-либо наложенный FinCEN на брокера-дилера за нарушения BSA.

🔎 Что обнаружил регулятор?

С января 2019 по июнь 2023 года более 61 500 валютных переводов на общую сумму свыше $10,5 млрд не подвергались достаточному мониторингу на предмет подозрительной активности.

🌍 Отдельное внимание FinCEN обратил на недостатки при проверке некоторых клиентов высокого риска, в том числе связанных с Россией и Латинской Америкой. В результате сотни потенциально подозрительных операций не были своевременно выявлены и заявлены регуляторам.

⚖️ При этом важно понимать: речь не идет о том, что UBS обвиняется непосредственно в отмывании денег. Нарушения касаются прежде всего недостаточной эффективности AML-контролей, проверки клиентов, мониторинга транзакций и своевременной подачи сообщений о подозрительной активности (SAR).

⚠️ Особенно важная деталь: проблемы с AML-контролями UBS уже выявлялись американскими регуляторами в 2018 году. Однако, по оценке FinCEN, выявленные недостатки не были полностью устранены и сохранялись в течение нескольких последующих лет.

🔍 Кроме того, UBS должен привлечь независимого эксперта, который проверит эффективность AML-контролей и операции, которые могли быть ранее пропущены.

📌 Почему этот кейс важен?

🏦 История UBS еще раз показывает, насколько изменился подход регуляторов к AML-комплаенсу. Наличия внутренних AML-политик и формально проведенной проверки клиентов уже недостаточно. Финансовая организация должна иметь возможность доказать, что ее системы реально работают: выявляют риски, обеспечивают постоянный мониторинг клиентов и операций и позволяют своевременно сообщать о подозрительной активности.

🔄 Особенно серьезным фактором становится повторное нарушение: если регулятор уже выявлял недостатки, но организация не смогла доказать их эффективное устранение, последствия могут быть значительно серьезнее.

🛡 Для банков, управляющих активами, брокеров, семейных офисов и других финансовых посредников этот кейс — еще одно напоминание о том, что AML — это не формальная процедура комплаенса, а постоянно действующая система контроля.

@mainpartnertrust

📎 Источник: U.S. Treasury / FinCEN, 3 августа 2026