美财政部对美国银行罚款近20亿美元，涉洗钱及制裁违规

10 月 14 日，美国财政部昨日宣布，针对美国第二大银行美国银行（Bank of America）采取多项执法行动，涉及反洗钱机制失效及违反制裁规定。

根据公告列出的具体金额，金融犯罪执法网络（FinCEN）处以 12 亿美元罚款，货币监理署（OCC）处以 7.5 亿美元民事罚款，美国海外资产控制办公室（OFAC）另与该行达成 1160 万美元和解，合计约 19.62 亿美元。

美国财政部表示，美国银行未能及时向 FinCEN 报告超过 50 亿美元的可疑交易，其中超过 10 亿美元涉及国家安全及重点非法金融风险，包括疑似亚洲地区洗钱网络、欺诈和潜在贸易洗钱活动。该行还因交易监控系统存在缺陷，未能有效监测数万亿美元交易，并长期延迟提交大量可疑活动报告。

此外，美国银行涉及 475 项疑似违反多项制裁计划的行为，包括通过受封锁银行处理代理银行付款，以及未能及时更新制裁名单等，相关交易涉及俄罗斯、白俄罗斯、伊朗、缅甸、索马里、毒品交易及全球恐怖主义相关制裁计划。美国财政部长贝森特表示，大型金融机构同样必须遵守反洗钱及制裁规定，否则将给整个美国金融体系带来非法资金流动风险。