La chambre basse russe a adopté un projet de loi réglementant la cryptomonnaie, restreignant et contrôlant son utilisation, et donnant à la Banque centrale le pouvoir de réguler le secteur.
Les particuliers devront passer un test lors de l'achat de crypto-monnaie. Un plafonnement annuel des achats de crypto-monnaie leur sera imposé, si la Banque le souhaite. Si le projet de loi devient une loi, elle entrera en vigueur le 1er juillet.
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Le contrôle sur les flux financiers s'étend, les cryptomonnaies non anonymes deviennent inutilisables dans leur concept initial qui cherchait précisément à contourner le monopole étatique.
Après avoir interdit le minage de crypto, les transactions en elles-mêmes deviennent interdites sauf en passant par le circuit sous contrôle de l'Etat russe.
En Occident aussi, la cryptomonnaie est actuellement de trois types :
- Anonyme (mais rarement acceptée),
- Non-anonyme KYC (la transaction s'accompagne d'un contrôle d'identité),
- Non-anonyme traditionnelle (cryptomonnaie normale mais sans contrôle d'identité lors des transactions : de moins en moins de services acceptent ces transactions).
Cela a pour effet de rendre difficilement utilisable la cryptomonnaie non déclarée, fragmentant le marché en KYC et non-KYC. C'est ce qui est en train de s'étendre au reste d'Internet : sites accessibles sous contrôle d'identité et sites accessibles "à l'ancienne", librement.
A cela s'ajoutent les cryptomonnaies anonymes comme Monero, que l'on peut assimiler au darknet.
Sachant que la moindre transaction avec contrôle d'identité permet d'identifier le propriétaire du porte-feuille avec tout l'historique des transactions, avec autant de contrôle, il devient très facile de découvrir l'identité de quiconque, ou de la déduire lors d'une enquête, en analysant les journaux d'échanges qui sont publics par conception. Sauf à observer une très grande discipline sans jamais commettre d'erreur (soi-même ou les émetteurs/récepteurs de ces transactions). Il n'est pas raisonnable de penser que les cryptomonnaies non anonymes sont un moyen sûr de transférer de l'argent. Quant aux cryptomonnaies anonymes, tout repose sur la confiance en son fonctionnement sécurisé sur le long terme (question technique), et sur la capacité de l'attaquant à dés-anonymiser les interactions sur les réseaux informatiques et sur les réseaux financiers (capacités d'observation et de corrélation, même problème pour TOR et autres).