Россиян пугают, что любое внесение наличных через банкомат по рекомендации ЦБ скоро станет подозрительной операцией и приведёт к блокировке.

😎😎😎😎😎😎😎😎

Рекомендации Банка России от 21 мая 2026 года касаются крупных сумм и операций с признаками возможной незаконной деятельности. Само внесение наличных не означает автоматическую блокировку.

Какие операции могут насторожить банк?

🔺За 30 дней клиент внёс на счёт не менее 5 млн рублей, наличные составили значительную долю поступлений, а в следующие 10 дней за рубеж перевели не менее 70% этой суммы.
🔺За 30 дней прошло не менее 10 внесений наличных — каждое на сумму от 100 тысяч рублей, — а затем за рубеж перевели не менее 70% внесённых денег.
🔺Сумма, которую человек вносит на свой счёт, существенно превышает его среднемесячный доход — если банк располагает сведениями о доходах.
🔺Наличные на счёт клиента вносит третье лицо, а у банка нет информации о связи между ними, например о родстве.

Рекомендации ЦБ говорят о повышенном внимании к таким операциям. Банк оценивает их в совокупности и при необходимости может запросить документы об источнике денег.

«Лапша Медиа» в МАХ | Telegram | VK