Монако закрывает лазейку. Треть проблемных досье банков связана с Россией

Монако начало масштабную проверку крупнейших банков и финансовых компаний княжества, пытаясь выйти из серого списка FATF - Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег. По данным Bloomberg, организация уже признала, что Монако может вскоре покинуть этот список. Местный регулятор AMSF в 2025-2026 годах начал публиковать результаты проверок с досье клиентов, у которых недостаточно проверялось происхождение денег, криминальные связи и сомнительные операции - около трети проблемных клиентских досье оказались связаны с Россией.

Механизм выявленных нарушений прослеживается через конкретные кейсы. В досье UBS Monaco банк объяснял состояние одной из клиенток подарками от брата - $70 миллионов и несколько объектов недвижимости; детали указывают на сестру Алишера Усманова Саодат Нарзиеву, которую, по данным OCCRP, ранее связывали с 27 счетами Credit Suisse суммарным балансом свыше $2 миллиардов - UBS закрыл ей счёт в марте 2025 года. Среди клиентов Julius Baer оказался бывший глава Каспийского трубопроводного консорциума Виктор Федотов, которого Pandora Papers связали со скрытым совладением подрядчиком «Транснефти», обвинявшимся во внутреннем отчёте компании в выводе около $140 миллионов; сам банк сообщил о подозрениях в отношении клиента лишь спустя год после появления оснований для них. Клиентом Guardian Management был Леонид Новицкий, бывший первый замгендиректора «Росагролизинга», фигурант расследования швейцарской прокуратуры об отмывании денег ещё с 2015 года - банк позднее понизил его уровень риска без обоснования, которое смог бы принять регулятор. В материалах провайдера ICS выявлен Алексей Федорычев, чьи активы на 41 миллион евро были арестованы итальянскими властями по запросу Украины в 2024 году по подозрению в коррупции и отмывании денег.

Для банковской системы Монако такая проверка означает пересмотр устоявшихся практик работы с состоятельными клиентами - соответствие требованиям FATF требует более строгого контроля происхождения средств и криминальных связей, чем это применялось прежде. Для российских бенефициаров, годами использовавших европейские финансовые юрисдикции для хранения и легализации капитала, происходящее означает сужение доступных каналов: банки, стремящиеся сохранить репутацию и избежать санкций регулятора, вынуждены закрывать счета и разрывать отношения с клиентами, чьё происхождение средств вызывает вопросы.

@kritiknewsfeed - объяснение «подарок от брата» перестаёт устраивать банк.