⚠️ В Госдуме завтра планируют принять законопроект о криптовалютах сразу в двух чтениях

Председатель комитета ГД по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил, что Госдума завтра рассмотрит законопроект о регулировании криптовалют на российском рынке во втором и третьем чтениях. Документ может серьезно изменить работу криптообменников, P2P-трейдеров и пользователей иностранных бирж.

Основные положения должны вступить в силу 1 сентября 2026 года, а обязательное лицензирование и ответственность — с 1 июля 2027 года.

💰15 млн рублей для криптообменников

В реестр Банка России должны будут включаться резиденты, которые регулярно проводят обменные сделки с криптовалютой. В проекте указан порог, более 3,5 млн рублей совокупного объема операций в месяц.

Для легальной работы обменнику потребуется российское юридическое лицо и не менее 15 млн рублей собственных средств.

Также придется:

🔹Проверять клиентов относительно наличия 161-ФЗ.
🔹 Руководителям обменников надо будет соответствовать деловой репутации: ЕИО, контролер, риск-менеджер, AML.
🔹 Хранить данные о клиентах и сделках не менее 5 лет.
🔹 Разместить основной и резервный программные комплексы в России.

Если заявленный кошелек не принадлежит клиенту, обменник должен будет отказать в операции.

🏦 Переводы криптовалюты могут задерживать на 48 часов

Для неквалифицированных инвесторов вводится период охлаждения при переводе криптовалюты на другой кошелек:
👛 Внутри России (сумма свыше 300 тыс. рублей)
👛 Во внешний или иностранный контур (свыше 100 тыс. рублей).

Для квалифицированных инвесторов планируется, что пороги будут выше — от 1 млн до 3 млн рублей в зависимости от операции.

👨🏻‍💻 Что будет с криптоарбитражем

Внутрибиржевой арбитраж, при котором сделки проводятся внутри одной площадки без вывода криптовалюты, напрямую не запрещается. Требование о капитале в 15 млн рублей также не должно распространяться на человека, который торгует исключительно собственными средствами и не обслуживает клиентов.

Межбиржевой арбитраж усложнится. Если для сделки нужно перевести актив с одной биржи на другую, 48-часовая задержка может уничтожить ценовую разницу. Возможным вариантом останется предварительное размещение капитала на нескольких площадках.

Наибольшие риски возникают у P2P-арбитражников, которые систематически принимают деньги от клиентов и переводят им криптовалюту. Такая деятельность может быть признана работой обменника и потребовать регистрации, капитала в 15 млн рублей и выполнения всех требований ЦБ.

При этом, с 1 июля 2027 года российские банки должны будут ограничивать переводы в пользу иностранных криптобирж, обменников и связанных с ними платежных посредников. Прямой ввод и вывод рублей через зарубежные площадки может стать недоступен.

👮🏻‍♂️Накажут ли за старые операции

Новые штрафы и уголовная ответственность не должны применяться к завершенным операциям, которые проводились до вступления соответствующих норм в силу.

Однако ответственность возможна, если действия и раньше нарушали закон, например, были связаны с мошенничеством, отмыванием денег, незаконной банковской деятельностью или уклонением от налогов.

Если деятельность началась раньше, но продолжилась после 1 июля 2027 года без необходимой регистрации, новые нормы могут применяться к операциям, совершенным уже после этой даты.

#пост | @kriptaottk