🪙 В России более 80% финансовых пирамид в 2025 году связаны с криптовалютами

⚠️ Доля мошеннических проектов, которые используют криптовалюты как инструмент для привлечения средств и обещают быстрый доход, продолжает расти. Об этом сообщает Банк России в отчете по борьбе с нелегальной деятельностью на финансовом рынке за первую половину 2025 года.

📈 Более 80% финансовых пирамид теперь предлагают использовать криптовалюты для переводов, тогда как год назад этот показатель составлял всего 59%. Всего выявлено 4183 субъекта с признаками нелегальной деятельности, из которых 2328 — финансовые пирамиды. Это почти на 20% больше, чем в первом полугодии 2024 года. Количество финансовых пирамид выросло в 1,4 раза по сравнению с началом 2024-го, при этом более тысячи проектов обещают быстро разбогатеть с помощью криптовалют.

📈 Все также остаются популярными схемы с обучающими курсами по трейдингу, а число проектов, предлагающих торговать на криптобиржах, заметно увеличилось. Мошенники активно привлекают аудиторию, преимущественно через соцсети, вовлекая их в игру на курсовых разницах криптовалют, предупреждает Банк России. Также были зафиксированы случаи выдачи краткосрочных займов в криптовалюте, например, в USDT. По этой схеме поступает множество жалоб, в том числе из-за «агрессивного взыскания долгов».

🐹 В ЦБ отметили, что заметно сократилось количество мошеннических схем в виде экономических игр, симулирующих инвестиционную деятельность и гарантирующих пользователям доходность: 74 игры за первые полгода 2025-го, 252 — за первое полугодие 2024-го.

«Это связано в том числе с охлаждением интереса к играм-кликерам, вероятно, из-за разочарования потенциальной аудитории после обесценивания токенов одной из наиболее популярных игр», — пояснил регулятор.

💳 В борьбе с мошенниками ЦБ активно обновляет «Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке» и маркирует криптоадреса. С января по июнь данные более 1800 криптокошельков, связанных с нелегальной деятельностью, были внесены в специальную информационную систему. Ее используют правоохранительные органы и банки для мониторинга криптотранзакций и выявления связей между криптовалютными и фиатными операциями.

#криптоновости | @kriptaottk