Корденков про Капитал

Нефть всему голова 🛢

Доделал сценарий про нефть - получилось вкусно. И про слезла ли Россия с нефтяной иглы, и кто стрижет больше всех капусты от конфликта в Иране, и какие есть варианты завершения этого конфликта.

Завтра снимаем, но забавно, что один из трех расписанных мною вариантов - это жесткая эскалация конфликта со стороны США для безоговорочной победы.

Только закончил и вижу новость:

США направляют на Ближний Восток авианосец и ещё до 10 тысяч военнослужащих, — The Wall Street Journal

Пу-пу-пу, похоже Трамп выбрал вариант, при котором нефть будет еще долго очень дорогой 🙈

Но, с другой стороны, это благоприятный для России вариант. (по крайней мере на пару ближайших лет)

Ты пассив или актив?

Позавчера были с женой в офисе Яндекса, а сегодня посетили детский садик. И оба места меня одинаково сильно удивили!

Только вдумайтесь: у сотрудников Яндекса есть МЕНЮ ЦВЕТКОВ. Т.е. каждый сотрудник буквально может сделать запрос в HR, что хочет на своем столе видеть "спатифиллюм". Более того, ухаживать за цветком тоже будет яндекс.

И это лишь одна из тысячи мелочей, что делает корп культуру Яндекса реально вдохновляющей. Более того, экскурсия была не заказная, а нам просто наш друг-сотрудник яндекса решил провести экскурсию.

Еще раз - просто так провел экскурсию по офигенному офису в сити. Просто, потому что мог это сделать и хотел поделиться тем, как у них круто устроена работа в офисе.

У вас много друзей проводили вам экскурсию по своему офису, где работают в найме?

А сегодня мы были в дет садике, где уже собственница дет сада проводила нам экскурсию. И как же чувствуется, когда собственник горит своей работой. И пускай это не яндекс, но ты слушаешь человека и заряжаешься энергией того, как сильно она любит каждый уголок своего детища. Как скрупулезно продуманы все мелочи, чтобы детям и сотрудникам было комфортно. На сколько сильно она готова отдаваться работе и думать не о том, как бы быстрее заработать на этом, а как сделать работу еще более интересной.

Оба примера натолкнули меня на мысль, что иметь пассивный доход, что мог бы позволить тебе не работать - круто.
Но куда более важно, найти свой активный доход, о котором хотелось бы рассказывать, проводить экскурсии по "рабочему месту" и вдохновлять тем, как сильно можно любить своё дело и отдаваться ему всецело.

Записные книжки, настроение, блог, дети, здоровье, обучение, кошки.

Как много неожиданных вариантов, куда можно инвестировать свой капитал.

Совместно с Дарьей и её каналом "Сделайте нативненько" провели опрос, куда инвестируют digital специалисты.

Ответы неожиданные, но здорово раскрывающие идею того, что деньги - лишь инструмент достижения спокойствия, а не сама цель.

Если интересуетесь не только финансовым миром, но и рекламным, подписывайтесь на Дарью - узнаете как строить свой капитал через маркетинг, людей, образование и успешную карьеру.

Итоги 39 недели года
Осталось 14 недель

1. Инфляция 📉
+0,06% за неделю
Годовая +- та же.

А с 1 октября нас ждёт супер проинфляционный фактор в виде роста цен ЖКХ...

Зато очень аккуратно придумали как увеличить налоги именно на доходность со сбережений. Т.е. это не окажет инфляционного давления на цены в следующем году, а даже наоборот!
Часть денег с пассивных доходов, что могли бы пойти в экономику на покупку товаров, пойдут государству в виде налогов. Такая вот херня, собачка...

2. Рыночек 📉
Стоит в боковике, не понимая - что там с этими мирными переговорами.
Мой прогноз, что зимой должно всё завершится имеет отголоски в новостном поле:
1.Вбросы Трампа, что "до зимы все договорятся"
2. Дичайший дефицит бюджета Украиснкой экономики (там доходов почти не осталось, только помощь ЕС, скоро даже на ЗП военным может не хватить)
3. Топливный кризис, что делает все стороны более сговорчивыми. Так как возвращение экспорта топлива России ой как помогло бы сбить цены на бензин во всём мире.

НО риск, что придётся ждать следующей зимы всё еще остается...

3. Мировые рынки 🌎
Доходности гособлигаций США, Франции, Германии вновь выросли и сделали больно планированию бюджета этих стран.

Трампу даже пришлось что-то "такое" пообещать Си, чтоб тот подарил панд притормозил с распродажей американских гособлигаций. Не зря "финансовое сотрудничество" было ключевой темой встречи.

4. Геополитика 🔫
Нефть уверенно держится выше 100$ на бирже, заварушка в Иране уже втянула Саудовскую Аравию в этот замес. А по слухам еще и Франция хочет отправить свои войска на защиту трубопровода. Короче, Жириновский не зря ванговал, что конфликт ближнего востока затмит все другие проблемы в мире.

Новый развод мошенников ⚠️

Как же эти скоты красиво всё оформили:

Вам прилетает сообщение, якобы, от самого Telegram. Да еще и с "галочкой", и автоудалением, и запретом делать скриншоты (чтоб вы не распространяли это как я).

Внутри пугающее сообщение, что кто-то из Украины осуществил попытку входа в Ваш аккаунт. 🤯

Далее запугивание, что у вас есть лишь 10 минут на подтверждение, иначе Ваш вклад в банке аккаунт будет заморожен 🥶

Ну и фишинговая ссылка (куда я не стал нажимать даже из любопытства), что, скорее всего, предложит ввести свой номер телефона и "отправить" мошенникам код доступа в Ваш аккаунт.

Телеграм точно НЕ будет:

1. Писать Вам с "не официальных аккаунтов от 2018 года"
2. Переводить вас на внешние сайты для каких-то подтверждений
3. УГРОЖАТЬ заморозкой за 10 минут.

Будьте бдительны и отправьте близким. Если не разбираться в этом, то очень легко можно поддаться панике и понажимать ненужные ссылки.

Был в Питере, ощутил на себе эффект топливного кризиса.

1. Меня сильно подставила компания аренды машин. Привезли машину с баком на 177 км... Мол, извините, не успели.

2. Заправился я на следующий день по цене 117руб за литр 🤯. Но зато без очереди, так как это был какой-то робот заправщик в 40 км от Питера, но в 5 минутах от родительской дачи. Дорого, но зато быстро и по пути.

3. Второй раз за 3 дня я попытался заправиться на Лукойле, но там не было 95го бензина. Пришлось ехать на мигающем значке "в баке пусто, даже не покажем сколько км осталось" и надежде не заглохнуть на трассе до аэропорта. И о чудо, прям возле него была Роснефть с очередью аж на 2 машины 😅.

При том, что в другие дни я, правда, видел часовые очереди на таких федеральных заправках.

Короче, высчитывать километры и планировать свою дорогу по АЗС на пути - честно, напряжно, но не смертельно. А если быть еще таким везунчиком как я, то, в целом, ничего страшного я в Питере не увидел с бензином. Пробки там сильно меньше не стали, а значит все как-то умудряются заправляться 😅

Итоги 38 недели года
Осталось 15 недель

1. Инфляция 📉
+0,02% за неделю, годовая -0,05%. Ничего интересного, цены пока "стоят".

2. Рыночек 📉
-1% - АДДСССКИЕ санкции во всех новостях. По факту, они ничего не значат, так как это лишь ПРАВО Трампа наложить 100% пошлины на покупателей нефти/газа из России.

Накладывать их на кого-либо в текущей ситуации, значит еще больше увеличить цены на нефть/газ. Бояться этих санкций имеет смысл только если после договорнячка это ПРАВО не отменят.

3. Мировые рынки 🌎
Забавно, что есть всего один фактор, благодаря которому все инвесторы закрывают глаза на проблемы и жмут кнопку BUY!!!

Как только хоть какой-то позитив появляется в сфере ИИ - рынки растут (даже биток с какого-то хрена). Это я про успехи META (запрещенной в РФ) в сфере запуска своих ИИ-агентов. Акции выросли на 20% на этой новости.

И всем пофиг, что везде растёт инфляция, % ставки по гос облигациям всё также на хаях, нефть выше 100$ - все живут надеждой, что ИИ даст супер доходы и супер эффект... Всё как в кризис доткомов 2000х годов... Была б возможность, я б уже выскочил из своих вложений в акции NVIDIA.

4. Геополитика 🔫
Партия "Альтернатива Германии" уверенно набирает популярность и уже чуть ли не требует вернуть отношения с Россией и энергоресурсы. Пока это лишь "новый политический ветерок", но сам вайб крайне позитивный для нас.

По конфликту в Иране снова выходят пустые обещания, что он вот-вот закончится, но все это лишь попытки сбить рост цен на нефть и топливо во всем мире. Как и писал тут - дорогая нефть, дорогой бензин, высокие % ставки, высокая инфляция - все это реальность на ближайшие месяцы, а то и года. Ибо там такая же шляпа, как и на СВО. Пока кто-то не окажется реально экономически выжат досуха, никаких реальных переговоров не будет. США не допустит статуса "лузера", а Иран будет биться до полного истощения, поднимая все выше цены на энергоресурсы.

Короче, чем дольше будет конфликт в Иране в текущем формате, тем лучше будет нам и нашему рыночку.

Алло, МТС? Вы там че, АФК?

Увидел утром -6% по акциям МТС в портфеле. Полез разбираться:
Че у вас здесь происходит?!

МТС раньше:
Платим 35 руб на акцию раз в год. Даже если денег нет, берём в долг. А то наш милорд главный акционер АФК Система не сможет по своим долгам платить.
Короче, можете доить нас, пока не сдохнем.

МТС теперь:
Обещаем 2 года платить 24.5 руб на акцию. А еще на 21 млрд выкупать свои же акции, чтоб цена росла.
И платить будем не 1 раз в год, а не менее 3х раз в год!
А если фин результаты будут хороши, то будем еще больше платить дивидендов и еще больше выкупать свои же акции.
Так и АФК Система будет сыта, и мы постараемся расти, а не в долги залезать.

Короче, акции скинули слабаки те, кому нужен был фикс денежный поток, а так с компанией всё ок.

Ну да, дивиденд в ближайшее время будет чуть меньше, зато чаще и на дистанции могут вырасти. Компания будет чуть более сбалансирована и поддержит выкупами цену своих акций.

Если история с полюсом - это был явный кидок акционеров, то МТС ведёт себя вполне достойно и не хочет позволять выдаивать себя досуха.

Великий топливный кризис

Похоже, твит Трампа был не рофлом, а криком помощи.

1. Официальные заявление опровергли идею "энергетического перемирия". А Трамп, купивший фьючи на наши топливные компании очень надеялся, что Россия быстро удовлетворит внутренний спрос и вернёт экспорт бензина и дизеля.

2. Сегодня вышло несколько новостей, что поставщики нефти из Персидского залива сокращают объем поставок как сырой нефти, так и готового топлива из-за проблем созданных Трампом конфликта с Ираном.

3. В довесок на Wall street Journal вышла статья, ознаменовавшая начало великого топливного кризиса. Ведь еще и Китай вместо продаж нефти из резервов (чтоб заработать на дорогой нефти и чуть сбить цены на нефть), перешел к резкому наращиванию закупок нефти... Видимо, поняли, что высокие цены на нефть теперь на долго и лучше запастись по текущим "низким" ценам.

Во всем этом я вижу несколько трендов:

1. Рост спроса на электро и гибридные авто

2. Рост "моды" на очереди на заправках по всему миру

3. Рост цен на акции нефтедобывающих и перерабатывающих компаний (Не инвест рекомендация, лишь субъективная оценка)

4. Улучшение доходной части бюджета РФ

5. Рост инфляции и процентных ставок

Очереди в РФ быстро кончатся, как только наладится логистика топлива и наступит реальное перемирие, а вот в странах, где нет добычи и переработки нефти явно возникнут вопросики, как и где покупать "кровь экономики" подешевле.

ИИ не слушается меня 🥲

Неделю назад Т-инвестиции сделали интеграцию брокерского счета с ИИ агентами.

https://tass.ru/ekonomika/28099877

Мол, можно подключить свой брокерский счет к тому же клоду. Объяснить ему текстом, что ты хочешь. А клод уже за тебя выберет бумаги, купит/продаст, может даже стоп-лоссы выставить и денежку заработанную тебе на карту кинуть. 🤑

Я всё подключил. Клод увидел мой тестовый портфель. Сделал хороший анализ. Мы обсудили, как хотим улучшить баланс активов.

НО на мою задачу:

Давай, теперь продай эти активы и докупи эти, чтоб вот так изменить доли в портфеле, как мы и обсудили.

Непослушный ИИ поведал мне о своих жестких принципах:

🤖Я никогда не исполняю финансовые сделки — покупку, продажу, перевод денег или другого финансового актива — независимо от того, что позволяет техническая интеграция

Вот такие дела... Техническая возможность есть, а "моральные принципы" клода обойти нельзя... Даже хитрыми промптами...

Сегодня ИИ отказывается "лудоманить", чтобы я сам нёс ответственность за финансовые решения.
А завтра что?
Откажет мне в пересказе книги, чтобы я сам нёс ответственность за интерпретацию прочитанного?

Серьёзно?

Ну это же откровенный рофл со стороны Трампа: утверждать, что проблемы с ценами на топливо не из-за блокировки Ормуза и теперь еще Баб-эль-Мандебского пролива.

Не из-за ударов по НПЗ Саудовской Аравии и других восточных стран.

Нет-нет, конечно же, это всё конфликт Украины и России, при котором цена на нефть была в районе 60-70 в начале года (до начала конфликта в Иране) 🤣🤣🤣

Но меня поражает, как простой твит в соц сетях может отправить в экстаз наш рынок. И это при полном отсутствии официальных подтверждений от России или хотя бы Украины.

🍿 Кушаем попкорн, смотрим шапито шоу и реакцию рынков, когда будут хоть какие-то официальные заявления, а не твиты 📲

Итоги 37 недели года.
Осталось 16 недель.

1. Инфляция 📈
+0,05% за неделю, НО годовая (более важная) снизилась на 0,03%.
На крайнем заседании ЦБ сохранил ставку и еще больше сдвинул ориентир на конец года. Ждут 13.7-14%... Т.е. можно сделать вывод, что на оставшихся 2х заседаниях, ставку снизят еще на 0,25 или вообще не будут снижать...

Рублевым облигациям от этого грустно. % по вкладам и кредитам особо не поменяется, бизнесам и должникам, кто хотел рефинансироваться к концу году тоже очень грустно.

2. Рыночек 🌡
Скромные +2% за неделю.
Живём надеждой на старт нового раунда переговоров и успешного их завершения миром.

Ну и конфликт в Иране очень здорово помогает нашим нефти и газодобывающим экспортёрам бодро расти.
Не зря докупал сыну в портфель их акции. 🤑

3. Мировые рынки 🌎
Доходности облигаций Европы, Британии, Америки бьют рекорды - это очень нехороший звоночек для их экономик.
Еще и нефть стремится к 110, где Трамп, обычно, начинает придумывать, каким твиттом снизить напряженность вместе с ценами на нефть.
И если его твитты перестанут работать, то рост спроса на нашу нефть и газ еще больше будут поддерживать наш дефицитный бюджет страны.

4. Геополитика 🔥
Похоже, конфликт на востоке даже до конца года не закончат. Если раньше пытались какие-то переговоры устроить, то сейчас Иран занимает всё более мощную позицию. В конфликт втянули Саудовскую Аравию, взорвав им важный НПЗ, и заблокировали еще один важный пролив Баб-эль-Мандебский.

Короче, дорогая нефть и газ с нами еще на долго. А это очень здорово поддерживает нашу экономику и рыночек. НО, с другой стороны, еще больше ускоряет мировую инфляцию, а вместе с тем и нашу...

10 минут и спина болеть не будет будете понимать: бояться дефолта или нет

https://youtu.be/EywCTbhwmKk?si=XbOtJ0-qqKU8X9W7