Bank of America годами не устранял сбои в контроле подозрительных операций, заявил регулятор США

Управление контролера денежного обращения США (OCC) оштрафовало Bank of America на $750 млн — рекордную сумму в истории ведомства. Регулятор установил, что недостатки системы мониторинга мешали банку должным образом проверять операции на триллионы долларов.

В результате банк с опозданием направлял многочисленные сообщения о подозрительных транзакциях на миллиарды долларов. Многие из этих операций имели признаки отмывания денег, говорится в заявлении OCC.

По данным регулятора, банк годами знал, что потенциально подозрительные операции не передавались специалистам для проверки, но не устранял проблему. Сотрудникам финансового контроля не хватало подготовки, а внутренний аудит пропускал нарушения, которые впоследствии выявляли инспекторы.

В декабре 2024 года Bank of America обязался исправить недостатки. Однако, как отмечает OCC, даже спустя более года существенные сбои сохранялись. Глава ведомства Джонатан Гулд назвал реакцию банка на выявленные нарушения неприемлемой.
Штраф OCC в размере $750 млн засчитывается в счет взыскания FinCEN на $1,2 млрд.

https://www.occ.gov/news-issuances/news-releases/2026/nr-occ-2026-89.html