На Adsotki новый калькулятор (да, я немного увлекся калькуляторами). Считает результаты инвестирования в BTC по DCA-стратегии:
👉 https://adsotki.com/btc-dca/
Для тех, кто впервые слышит о DCA, поясню. Стратегия DCA (Dollar Cost Averaging) - это регулярная покупка актива на одинаковую сумму, независимо от текущей цены. Например, на 100$ каждый месяц. Это позволяет усреднять стоимость покупки: купив один раз биткоин за 100к, и второй раз за 60к, средняя цена получается 80к. Это лучше 100к, но хуже 60к.
Калькулятор сравнивает регулярные покупки с разной частотой (раз в неделю, месяц, квартал) с разовой покупкой.
На видео к посту демонстрация работы, без звука.
Пока тестировал, сделал для себя три вывода:
1. DCA — это про спокойный сон, а не сверхприбыль
Усреднение может проигрывать разовым инвестициям: если рынок растет, каждая новая покупка повышает среднюю цену. В качестве примера приведу последние 3 года:
— разовая покупка в 2023-м дала бы сегодня +209% прибыли;
— покупки раз в квартал на ту же сумму — всего +30%.
Но вот если цена падает, результаты будут совсем другими👇
2. Спасение на падающем рынке
За последний год биткоин упал со $114k до $83k (минус 27%). Вложив всю сумму сразу, инвестор сидел бы в убытке. Но те же деньги, вложенные равными долями раз в квартал, дали бы +6,9% прибыли. Все потому, что при усреднении покупки делались и на хаях по $114k, и на дне по $60-65k. В итоге сегодня, когда биткоин стоит $83k, dca-инвестор уже в небольшом плюсе.
3. Миф о частоте покупок
Кажется логичным: чем чаще покупаешь, тем идеальнее средняя цена. Но расчеты показывают, что разницы почти нет. Возьмем последний год и сумму $1 500, вложенную двумя способами:
— покупки раз в неделю (53 сделки) дали бы в итоге $1 608,
— покупки раз в квартал (всего 5 сделок) — $1 603.
Разница в $5 не покрыла бы даже комиссии за более частые сделки.
Для себя я давно определил, что мне комфортнее всего делать покупки раз в квартал. Не только биткоин - я так покупаю и остальные активы. Теперь расчеты подтвердили, что, по крайней мере, биткоин не имеет смысла покупать чаще.
Заходите протестировать свои суммы, периоды и частоту покупок. Все расчеты сохраняются в ссылку, можно делиться результатами.
Ну и по традиции, эмодзи-апытанка: А вы инвестируете в биткоин?
🤔 нет
👍 да
🔥 да, регулярно по DCA