В июне Капиталика упала на 8.4% или -1366$. Это второе по величине месячное падение за весь период. Сильнее было только в феврале 2022 (-9.6%).
Кто виноват? Чуть ниже я перечислю всех поименно 🙂
Стоимость портфеля упала до $14 818, при вложенных $10,000.
Среднегодовая доходность рухнула: до 8.9% годовых.
На первой картинке к посту обычный график и результаты за месяц. На второй - динамика по месяцам за всю историю с 2020 года.
Живые графики можно смотреть в Snowball.
Что это за портфель?
Состав: вклад, валюта, золото, акции РФ, акции мира и биткоин. Все инструменты доступны в любой момент.
Начало расчетов: июль 2020. Опубликован в канале: 30 июня 2025. Суммарно вложено $10,000
Идея — показать базовую стратегию портфеля, доступную каждому инвестору.
Подробнее о составе, логике и слабых местах портфеля - здесь.
Каждый месяц публикую обзор портфеля. Если кликнуть на хэштег #Капиталика, можно посмотреть все обзоры. Даже не открывая посты, по значкам 🟢 или 🔻 можно понять, какие были результаты.
Хотите понять, как собрать похожий портфель с минимальными комиссиями и налогами? Рассказываю подробно на курсе «Инвестируй BY»
Динамика активов (в USD):
🔻 Вклад BYN -3.9%
🔻 Золото -12%
🔻 Евро -2%
🔻 Акции РФ -16%
⚪️ Акции США и мира -0.3%
🔻 Биткоин -21%
Активы в плюсе: нет таких.
В минусе: практически все активы.
Сразу к главному виновнику. Золото, которое сегодня занимает четверть портфеля, продолжило падение, и со своих февральских максимумов снизилось уже на 20%. Пишут, что это худший квартал за 13 лет. Причина в возможном развороте политики ФРС. Раньше все ждали снижения ставки, а теперь ждут повышение. На этих ожиданиях укрепился и доллар.
Ох уж эти ожидания. Завтра окажется, что инфляцию победили (нефть-то снова дешевая), и ставку повышать уже не надо — "Галя, у нас отмена!". Но это уже мои домыслы, простите.
Вклад BYN. Доллар перестал падать и откатился с 2.76 до 2.90. Проценты по вкладу немного улучшили ситуацию, но в итоге все равно минус.
Российские акции. Ну здесь двойной удар. Нефть упала, а ставку хоть и снизили но совсем символически на 0,25%. Еще и геополитика обостряется. В общем ловите
Биткоин тоже не порадовал. Мало того, что институционалы рекордно продавали, тут еще и Сэйлор изменил политику своей Strategy - компания теперь может продавать ранее купленные биткоины ради выплаты дивидендов. Пишут, что дно уже близко (~50k), и скоро деньги начнут перетекать из ИИ в биткоин и золото.
По сути ничего экстраординарного не случилось, но в портфеле упало все. Если это не идеальный шторм, то очень близко. Варианты, при которых портфель может упасть еще сильнее, описывал здесь.
На следующей неделе буду пополнять на 1000$ и ребалансировать портфель.
Получился целый дайджест, краткая выжимка всего, что я читал за месяц. Дайте знать, если увлекся и вам достаточно было просто узнать, выросла Капиталика или упала, а не вот это вот всё:
👍 достаточно обзора портфеля
🐳 дайджест тоже интересно