Для «Ньюз.Ру»:
Центральный банк России выпустил методические рекомендации, в которых предложил банкам внимательнее следить за операциями по внесению крупных наличных на счета клиентов. По сути, это сигнал банковскому сектору: регулятор зафиксировал рост схем, потенциально связанных с отмыванием доходов, и хочет, чтобы банки реагировали на них превентивно.
Что изменилось на практике? Банкам предписано ежедневно анализировать транзакции клиентов на предмет тревожных признаков. Раньше подобный мониторинг проводился по ситуации - теперь он должен стать системным и регулярным. Списки подозрительных признаков будут пересматриваться не реже раза в квартал.
Кого банки будут проверять? Прежде всего - физических лиц, если за 30 дней на счёт внесено от 5 млн рублей наличными, причём 70% и более из них в течение 10 дней уходят за рубеж. Под контроль также попадут те, кто за месяц совершил не менее 10 пополнений на сумму свыше 100 тысяч рублей каждое с последующим быстрым переводом за границу.
Для юридических лиц и ИП порог выше - 30 млн рублей наличными за 30 дней, если это резко выбивается из привычных оборотов компании за последние три месяца. Тот же порог действует для компаний-нерезидентов. Отдельно банки будут обращать внимание на физических лиц, которые вносят наличные с признаками оплаты за третье юридическое лицо - например, перевода за иностранную компанию в пользу российской организации.
Что будет с «подозрительным» клиентом?
Реакция банка может быть поэтапной: запрос документов, подтверждающих происхождение денег; повышение уровня риска клиента; передача информации в Росфинмониторинг; наконец - отказ в проведении операции. При этом банкам прямо указано: формальной проверки бумаг недостаточно - нужно анализировать их содержание, проверять подписи, печати и реквизиты.

Кого это точно не затронет?
Большинства обычных граждан нововведения не коснутся. ЦБ прямо оговорил: усиленный контроль не применяется к клиентам, по которым у банка уже есть документально подтверждённые сведения о финансовом положении, деловой репутации и источниках дохода. Иными словами, если вы — зарплатный клиент банка, регулярно подтверждаете доходы или работаете с банком давно и прозрачно, никаких новых требований к вам не предъявят.
Меры прицельно направлены против тех, кто использует наличные как инструмент для укрытия незаконных доходов или обхода валютного контроля. Это не запрет на наличные и не тотальная слежка за всеми вкладчиками. Под удар попадают схемы, при которых кэш в больших объёмах быстро конвертируется в зарубежные переводы или платежи за третьих лиц.

https://news.ru/economics/cb-uzhestochil-kontrol-za-nalichnymi-chto-eto-znachit-kogo-kosnetsya
https://dzen.ru/a/ahFCuXM-KU9rsuew
https://bank.yuga.ru/newsfeed/4962/
https://kartarasrochki.ru/cb-uzhestochil-kontrol-za-nalichnymi-teper-banki-budut-proverjat-krupnye-vklady/