Росфинмониторинг с 1 сентября начнет напрямую и безвозмездно получать сведения о платежах и переводах по картам, операциям через СБП и единый QR-код от оператора карт «Мир», Национальной системы платежных карт (НСПК). Сейчас финразведка может получать эти сведения в банках.
Так, новые правила должны позволить с большей вероятностью обнаруживать нестандартные переводы, связанные с обналичиванием, дроблением платежей и другими схемами. Изменения направлены на «совершенствование национальной антиотмывочной системы путем расширения источников информации». В Росфинмониторинге уверяют, что это не принесет каких-либо неудобств гражданам, а блокировок закон не предусматривает, пишут «Ведомости».
Но независимые эксперты все же указывают на риски «ложных срабатываний», поскольку алгоритмы будут искать паттерны, которые могут указывать на подозрительные операции. В этой связи бизнесу придется менять привычки, считает аналитик «Финама» Игорь Додонов: например, если раньше часть оплаты принималась переводом на личную карту, теперь это многократно может повысить риск внимания со стороны регуляторов. Чтобы снизить риски, бизнесу имеет смысл переходить на официальные каналы – оформлять самозанятость, ИП, заключать договоры.