Три банка, одна схема? Как «ФинТех», «Онего» и «Нарат» оказались в истории с нелегальными онлайн-казино

💬 Две банковские лицензии отозваны в один день. Спустя несколько месяцев закрывается ещё один банк, связанный с бывшими руководителями первых двух. В центре этой истории — «ФинТех», петрозаводский «Онего» и расчётная небанковская кредитная организация «Нарат». Во всех трёх случаях Банк России указывал на операции, связанные с нелегальными азартными играми.

11 декабря 2020 года ЦБ отозвал лицензии у «ФинТеха» и «Онего». В отношении первого регулятор сообщил об обслуживании организаторов нелегальных интернет-казино и неоднократном нарушении установленных ограничений. «Онего», по данным ЦБ, проводил переводы в пользу нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и тотализаторов. Формулировки регулятора указывали на серьёзные претензии к характеру операций обоих банков.

🌐 Но дальше появляется «Нарат». 8 сентября 2020 года Ак Барс Банк продал 100% РНКО одиннадцати физическим лицам, каждому из которых досталось по 9,999999%. Среди покупателей, согласно приведённым данным, были Фоломеев, Соболев, Доброва, Сквалыгин и Колтунов. Временно исполняющей обязанности председателя правления стала Алтанцэцэг Озералина, ранее управлявшая дополнительным офисом «Онего». В совет директоров также вошёл Андрей Карпович, связанный с «ФинТехом». Совпадения в кадровых связях заставляют внимательнее присмотреться к истории смены владельцев и руководства.

28 мая 2021 года лицензии лишился и «Нарат». Банк России указал на проведение P2P-расчётов, связанных с казино и букмекерскими конторами. По версии издания «Бизнес Online», ссылавшегося на анонимные источники, все три организации входили в одну неформальную группу, а покупка «Нарата» могла стать способом сохранить процессинговые возможности после закрытия двух других банков. Эта версия объясняет последовательность событий, но остаётся журналистской гипотезой, а не установленным фактом.

💎 Главный вопрос — были ли три организации самостоятельными участниками рынка или звеньями единой финансовой инфраструктуры для азартного бизнеса?

Решения ЦБ подтверждают претензии регулятора к операциям каждого из банков, а кадровые пересечения дают повод изучить возможные связи между ними.