🇪🇺 ЕС требует от криптокомпаний назначать местных AML-представителей

🔒 Европейский союз продолжает затягивать гайки криптокомпаниям. 8 сентября Еврокомиссия приняла новые технические правила, которые распространяют механизм "Central Contact Point" на криптобиржи и других провайдеров криптоуслуг. Раньше такой механизм применялся в основном к платёжным организациям и эмитентам электронных денег.

🏦 Смысл его в следующем. Допустим, криптобиржа получила лицензию MiCA во Франции и на её основании работает в других странах ЕС. Открывать отдельную компанию или полноценный филиал в каждой стране для этого не обязательно. Но если у неё появляется определённое присутствие, например криптоматы или другая инфраструктура в Германии, немецкий регулятор в некоторых случаях сможет потребовать назначить специальное контактное лицо в стране для местных AML-органов.

🤝 Такой представитель должен помогать компании соблюдать местные AML/CFT-требования, взаимодействовать с регулятором и финансовой разведкой, предоставлять им необходимые документы и информацию и помогать при проведении проверок.

💶 Требование не будет автоматически распространяться на каждую криптокомпанию, которая просто оказывает услуги клиентам из другой страны ЕС. Одним из критериев станет масштаб локального присутствия. Например, государство сможет потребовать назначить контактное лицо, если у компании в стране будет не менее десяти таких криптоматов либо совокупная стоимость услуг и операций, осуществляемых через них, превысит €3 млн за финансовый год.

⚠️ При этом, если местный регулятор посчитает, что деятельность создаёт повышенный риск отмывания денег или финансирования терроризма, то местный представитель может потребоваться даже небольшой криптокомпании.

🌍 В практическом плане это немного усложняет концепцию единого европейского крипторынка. MiCA позволяет получить лицензию в одной стране и затем оказывать услуги по ЕС, но это не означает, что компания во всех остальных государствах будет иметь дело только со своим домашним регулятором. Чем заметнее становится присутствие CASP в другой стране, тем больше возможностей для прямого контроля получит местный AML-регулятор.

📅 Новые правила вступят в силу через 20 дней после публикации.