Какими документами можно подтвердить происхождение денежных средств

Банки, брокеры или страховые компании иногда просят документы о происхождении средств. Например, при крупных операциях, выводе денег или в рамках требований 115-ФЗ.

Единого закрытого перечня документов не существует. В зависимости от ситуации могут подойти:

🔹 Доходы от работы
• справка о доходах (2-НДФЛ);
• справка о доходах самозанятого;
• трудовой договор;
• справка от работодателя;
• расчётные листки по заработной плате;
• налоговая декларация 3-НДФЛ;
• налоговая декларация ИП (при наличии);
• договор ГПХ и документы, подтверждающие выплату вознаграждения;
• документы о выплате авторских вознаграждений, гонораров и т.п.

🔹 Банковские и инвестиционные доходы
• выписка с брокерского счёта;
• брокерские отчёты;
• документы, подтверждающие получение инвестиционного дохода (дивидендов, купонов, доходов по паям и др.);
• документы, подтверждающие продажу или погашение ценных бумаг;
• сведения из личного кабинета ФНС о доходах в виде процентов по вкладам.
• выписки по картам и счетам в других банках;
• платёжные поручения и другие документы, подтверждающие перевод денежных средств.

🔹 Продажа имущества
• договор купли-продажи недвижимости, автомобиля или другого имущества;
• договор уступки права требования (цессии);
• документы, подтверждающие получение денег по сделке (выписка, расписка, платёжное поручение и т.п.).

🔹 Дарение, наследство и другие поступления
• договор дарения;
• свидетельство о праве на наследство;
• документы, подтверждающие получение денежных средств по наследству;
• документы, подтверждающие перевод денежных средств от близкого родственника (при необходимости — документы, подтверждающие родство);
• решение суда или мировое соглашение;
• документы, подтверждающие получение страхового возмещения;
• документы о выигрыше в лотерею или рекламной акции;
• исполнительный лист и документы о перечислении денежных средств по нему.

🔹 Займы и кредиты
• договор займа;
• расписка о передаче или возврате денег;
• выписка по кредиту или кредитному счёту;
• справка о получении кредита.

🔹 Доходы от аренды
• договор аренды;
• документы, подтверждающие получение арендной платы.

🔹 Пенсии и социальные выплаты
• документы о назначении и выплате пенсии;
• выписка о состоянии индивидуального лицевого счёта из СФР;
• справки о получении пособий;
• документы о получении алиментов;
• документы о получении стипендии;
• документы о получении средств материнского (семейного) капитала или иных государственных выплат.

🔹 Наличные и валюта
• справки банков о покупке или продаже валюты;
• чеки банкоматов или терминалов, подтверждающие снятие наличных;
• иные банковские документы, подтверждающие движение денежных средств.

P.S. Дополнения приветствуются :)

✅ Храни Деньги! | Зеркало в MAX