Перевод самому себе более 200 тыс. рублей через СБП может попасть под банковскую проверку как потенциально мошенническая операция, сообщили в МВД.

Сам по себе крупный перевод между собственными счетами не означает автоматической блокировки. Подозрение обычно вызывает сочетание сразу нескольких признаков.

Банки также обращают внимание на снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита, смену номера телефона для входа в интернет-банк и нетипичное поведение клиента. Например, проведение операции в непривычное время, перевод необычной суммы или использование банкомата в другом регионе.