​ЦБ хочет маркировать криптовалюту. Эксперты предупреждают: российская разметка не отменит западные санкционные метки

Банк России (ЦБ) считает необходимой маркировку криптовалюты, чтобы находить цифровые активы преступного происхождения. Руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля заявил об этом журналистам на XXIII Международном банковском форуме. По его словам, разметка должна проводиться именно для выявления монет, которые получены криминальным способом.

Технические детали регулятор пока не раскрыл, зато участники рынка уже обсуждают, как такая система будет работать на практике. Глава компании Exved и основатель биржи Garantex Сергей Менделеев отреагировал на новость иронично: он написал, что больше не может сдерживать смех. Более подробный разбор предложили юристы агентства Cartesius и эксперт по рынку криптовалют Виктор Першиков.

Юристы Cartesius отметили, что «Прозрачный блокчейн» Росфинмониторинга работает с 2021 года и поддерживает более 30 активов. Силовики уже им пользуются. Однако это внутренняя система, а методология разметки адресов публично не раскрыта. Её задача — не оценивать степень риска, а находить нужные кошельки и понимать, где и кем монеты обналичиваются.

С международной разметкой, по оценке юристов, всё сложнее. Chainalysis, Elliptic и Crystal — это не просто аналитические сервисы, а инфраструктура санкционного принуждения, которая тесно работает с Управлением по контролю за иностранными активами (OFAC) и Минфином США. Пример — заморозка USDT на адресах Garantex: Tether сделала это не по объективной оценке риска, а по прямому указанию американских регуляторов.

Эксперт по рынку криптовалют Виктор Першиков выделил четыре момента. Подходы российских и зарубежных KYT-сервисов к криминальным монетам близки, а вот санкционная разметка для России неизбежна. Российские сервисы нередко помечают свои адреса как низкий риск, из-за чего биржи блокируют «чистые» по их меркам монеты. Правоохранители продолжат использовать и зарубежную аналитику, а в комплаенсе риск считается реальным, если его показывает хотя бы один инструмент. Наконец, каждая новая инициатива регулятора увеличивает расходы обменников, и те, кто ограничится минимумом проверок, рискуют остановкой работы.

«В комплаенсе принцип простой: если один сервис риск не показывает, а другой показывает — значит, риск, как минимум, не иллюзорен, и нужно копать далее».

Полностью читайте на сайте Hash Telegraph — https://hashtelegraph.com/tsb-hochet-markirovat-kriptovalyutu-eksperty-preduprezhdayut-rossiyskaya-razmetka-ne-otmenit-zapadnye-sanktsionnye-metki/